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银行制度管理办法
(xxx版,xxx年)
第一章总则
第一条为规范我行制度管理工作,建立标准化的制度管理体系,提高制度的执行力,
促进依法合规经营管理,提升工作效率和市场竞争力,根据国家法律法规、金融监管要求等
规定,结合我行实际,制定本办法。
第二条本办法所称制度,是指我行依据国家法律、法规和规章等相关规定及本行管理
实际制定印发的、具有普遍适用性和持续执行效力的规范性文件。
本办法所称各部门,是指总行、各分行的各级职能管理部门。
本办法中做称合规部门,是指本行设立的专门负责合规风险管理职能的部门、团队或岗
位。
本办法中的“应”表示要求,“参照”指有条件的实施。
第三条基本原则
合法合规原则,各部门应确保制度内容符合法律法规、监管政策的要求,与法律法规和
监管政策不存在抵触,遵照本办法实施制度规范管理,遵章守制、合规办事。
务实有效原则,各部门应以提高工作效率、市场竞争力和服务、支持基层业务发展为目
标,确保制度内容满足银行业务发展的现实需求,适应政策法规调整和监管环境的变化,符
合本行业务创新和管理优化的发展需要,避免制度脱节、缺失的情形,各部门在制定业务操
作类制度前,应进行流程活动穿行测试,以确保在实际业务中流程运行顺畅、风险可控。
精简规范原则,各部门应合理精简制度体系,精简制度文件的数量和内容,制度内容和
结构层次需清晰明了,符合制度管理的规范化、标准化要求,利于执行、便于监督评估,应
提升制度的可操作性和易读性。
整体连贯原则,各部门在修订、废止和新增制度时,应整体规划业务流程化管理,统筹
考虑业务营销及风险管理措施的落地和流程化管理的衔接配合,应确保制度的系统整体性和
制度规范内容的延续性,体现制度修订的历史沿革;应确保与本行其他制度不存在抵触,避
免制度缺失、冲突的情形,避免制度“打补丁,”提升制度体系的整体统一效能。
第二章制度的体系与名称
第四条制度体系目录
/
本行制度建立以业务流程为导向的、“条线—部门—产品业务”三级制度基本体系目录。
/
具备条件的条线、部门可以建立“条线—部门—产品业务—岗位”的四级制度分类目录。
为便于制度管理,本办法将总行条线归属划分为:公司治理、公司、零售、资金同业、
投行、风险、运营、信息科技、财务及资产负债、人力资源、内控、行政、区域等。
各分行、事业部根据实际业务经营管理情况,在总行制度目录体系下设置制度。
第五条制度的适用效力层级
我行制度按照适用效力的大小,依次分为基本制度、一般制度、操作规范三个层级。本
行公司章程,董事会、监事会相关运作规则等公司治理层面的管理制度分别由股东会、董事
会、监事会及其授权机构制定、发布。
基本制度,是指依据国家法律、行政法规、规章及监管机构规范性文件的有关规定,针
对本行公司治理、经营管理基本领域而制定的纲领性规范文件;通常用于规范银行核心的经
营管理事项和跨条线、跨多个职能领域关键事项的统筹、协调。基本制度是制定一般制度、
操作规范等两类制度的基础制度,一般称为章程、守则、政策等。基本制度仅限于总行层面
制定。
一般制度,是指在本行基本制度框架内,对经营管理的某一领域或某一类业务的主要管
理规则和重要管理流程、程序予以规范的制度文件,通常用于规范某项管理环节和某类业务
产品的具体功能规范,一般称为办法、规定等。
操作规范,是指在本行基本制度、一般制度的框架内,对本行经营管理中的某一项具体
管理领域或某一项业务产品的操作性、流程性的具体工作规则和标准予以规范的制度文件。
一般称为操作规程、实施细则、标准、手册或作业指导书等。
第六条制度名称
本行制度的名称统一规范为:章程、守则、政策、制度、办法、规定、细则、准则、规
程、流程、标准、指引、手册(作业指导书)等。在名称的界定上,应按以下标准掌握:
(一)章程:是规定本行机构设立、运行、终止及基本权利义务等最基本的规范性文件。
(二)守则:是
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