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银行2023年首季“开门红”营销活动方

案

银行2023年首季“开门红”营销活动方案

进入11月，一年一度的银行“开门红”项目正在紧锣密鼓地筹

备中，对于银行小伙伴来说，开门红业务是既期待也操心，因为开门

红业务做得好，上半年可以轻松一点，但开门红的业务一年比一年难

做。

对于银行而言，2022年终，如何在多指标和时间紧迫的双重压

力下提高准确获取客户的效率，如何制定符合指标要求的产品营销策

略，如何有效管理一线团队，如何实现有效的客户沟通，已成为业界

关注的焦点。毫无疑问，成功解决这些问题的关键在于银行抓住第一

个机会，实现“开门红”。

数字化营销成“开门红”重要起点

长期以来，“开门红”是银行提取现金和增加存款的黄金机会。

对于本地小型银行来说，“开门红”占全年新增存款的80%以上，贷

款占全年的60%左右，这是银行年度指标和利润增长成败的关键。

通过大额存单、结构性存款、各种金融产品等措施实现吸收存款

目标，全面布局“开门红”旺季营销，已成为业内共识。

然而，高明的产品和活动设计是本行成功突破“开门红”营销的

第一步。最重要的是如何准确地接触多个客户并有效地满足业务指标。

随着数字时代的到来，在线流量的获取已成为银行“开门红”的

关键。与手机银行、网银等银行自有渠道相比，微信等用户规模大、

日常生活用户粘性高的线上平台已成为银行业务拓展的重要渠道和

主阵地。

数字化营销工具解决行业痛点

总的来说，企业微金融等数字营销工具在金融市场的普及主要得

益于其本质，能够快速解决银行传统网络业务模式和自身渠道下有效

盘活现有客户、吸引新客户的问题，实现“获客+活客”的双重引爆，

提升营销转型效率，符合我行“良好开局”的追求。

在“开门红”营销期间，一方面，本行面临着有限的时间、人力

和物力。它需要实现有效的创新和推广。它如何准确地到达许多潜在

客户？如何促进企业与微观客户群的交易？智能、数字化和高效的金

融业营销解决方案已成为解决这些痛点的有力工具。

具体而言，在金融产品销售前，银行面临的问题包括：如何制定

有效的产品推广策略，如何向分行和一线客户经理明确传达策略、节

奏、产品支持和绩效压力；在销售过程中，银行还面临着如何及时有

效地管理阶段性流程指标、跟进客户经理物料转发、客户沟通和交易

情况等痛点。

事实上，有了如此庞大而繁琐的管理流程，使用管理工具并不困

难。引人注目的是，企业微金融方案是在微信中打通银行的管理链条，

实现微信管理端数据流和信息流的融合，提供灵活的数据可视化反馈

和分析，并通过可视化流程帮助银行构建细粒度、精准操作的端到端

管理系统。

云中鹤科技服务银行业多年，策划了多家分支行开门红活动，并

确定一定的成效，拥有强大的实力和经验，可以很好的服务相关客户。

银行2023年首季“开门红”营销活动方案

坚持以加快存款发展作为主题。抓住机遇，适应市场的需求，加

大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。

成立xx支行“百日存款竟赛”工作领导小组，由行长王xx_任

组长，副行长xx任副组长，副行长xx及办公室xx、营销部xx为成

员。领导小组下设办公室在办公室，具体负责“百日存款竟赛”的营

销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。

三、目前存款现状

本行存款的结构特点（应包括但不限于：存款的基础结构，如公

存、储蓄及定活期比例；高端客户情景；主要贷款户派生存款情景等）。

从xx支行存款的整个结构看，活期类存款的大幅波动，是xx存

款不能持续稳定增长的关键点之一，储蓄存款源的溃乏，对单个帐户

的过于依靠，是影响xx支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。

（一)稳定性因素：(1）由于受社会经济运行规律的影响，每年

初都会有很多的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金

融机构。但该类存款流动性大、平均占用天数低，稳定性较差。在没

有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部分存款流出后留

下巨大资金空缺，需要投入更大的精力和经历更长的修复过程。这是

引起xx支行存款下滑的主要原因之一。(2)个别客户的存款波动较大

地影响到xx支行存款资金的稳定性，短期内还难以补足。

（3）居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。