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集团融资管理制度

第一章总则

为规范集团融资活动，确保资金使用的合理性和合规性，提高资金利用效率，保障集团整体财务安全，根据国家相关法律法规及公司内部管理规定，特制定本制度。融资管理制度是确保集团资金流动高效、透明的一项重要机制，旨在通过科学的管理模式为集团的可持续发展提供有力支撑。

第二章目标

本制度的主要目标包括：

1.确保集团融资行为的合规性，降低融资风险。

2.明确融资流程和责任，提升融资效率。

3.加强对融资资金使用的监督和管理，确保资金安全。

4.提高融资信息的透明度，增强内部和外部的信任度。

第三章适用范围

本制度适用于集团内所有融资活动，包括但不限于：

1.银行贷款。

2.债券发行。

3.股权融资。

4.其他形式的融资活动。

所有子公司及其相关部门在执行融资时，应严格遵循本制度的规定。

第四章法规依据

本制度依据的法律法规包括但不限于：

1.《中华人民共和国公司法》

2.《中华人民共和国证券法》

3.《中华人民共和国银行业监督管理法》

4.其他相关金融法规及行业标准。

第五章管理规范

5.1融资申请流程

1.融资需求确认：各部门在资金使用前需对资金需求进行分析，提出融资申请报告，内容包括资金用途、金额、融资方式及还款计划等。

2.融资申请审核：融资申请需报送至财务部进行初步审核，审核内容包括资金需求的合理性、可行性及风险评估。

3.融资决策：通过初审的融资申请，需提交至集团融资决策委员会进行审议，决策委员会由财务总监、相关部门负责人及法律顾问组成。

5.2融资方式选择

1.银行贷款：优先选择信誉良好的金融机构，确保贷款利率和条件的合理性。

2.债券发行：需评估市场环境，选择适当的发行时机，确保债券的成功发行。

3.股权融资：在选择投资者时，需确保其与集团的战略方向一致，避免利益冲突。

5.3融资合同管理

融资合同需经法律顾问审核，确保合同条款的合法性和合理性。合同签署后，各相关部门需妥善保管，并定期对合同履行情况进行检查。

第六章资金使用管理

6.1资金拨付流程

1.资金使用申请：使用部门需提交资金使用申请，说明资金用途和具体金额。

2.财务审核：财务部对资金使用申请进行审核，确保资金使用的合法性和合理性。

3.资金拨付：经审核通过后，财务部应及时进行资金拨付，并做好资金使用记录。

6.2资金使用监督

1.定期检查：财务部应定期对资金使用情况进行检查，确保资金按照规定用途使用。

2.异常情况报告：如发现资金使用不当或异常情况，相关部门需及时上报，财务部应进行专项调查。

第七章监督机制

7.1内部审计

集团设立内部审计部门，定期对融资活动及资金使用情况进行审计，确保各项规定的落实。

7.2报告机制

融资活动的相关报告需定期提交至集团管理层，包括融资情况、资金使用情况及风险评估等。

7.3反馈与改进

各部门应对融资管理制度的实施情况进行反馈，内部审计部门应定期总结审计结果，提出改进建议，以提升融资管理的有效性。

第八章附则

1.本制度由集团财务部负责解释，自颁布之日起实施。

2.本制度如需修订，需经集团管理层批准。

3.本制度自发布之日起生效，之前的相关规定同时废止。

通过制定和实施这一融资管理制度，集团旨在提升融资活动的规范性和透明度，从而实现资金的高效利用和风险的有效控制，为集团的长远发展提供坚实的财务保障。