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某公司

重大风险预警机制建设方案

为了加强某有限公司（以下简称：）全面风险管理，建立积

极主动的风险管理机制，变事后控制为事前防范，实现对重

大风险的预警管理，有效预防和控制重大风险，确保企业健

康稳定发展。根据字【】号文件关于建立和完善重大风险监

测预警机制的规定和要求，结合实际，制定如下重大风险预

警机制建设方案:

一、风险分类

经评估确认的重大风险四项：资金风险、市场风险、新产品

开发风险、人力资源风险

1、资金风险

主控部门：财务部

风险类别：财务风险

2、市场风险

主控部门：销售部（国内销售部、海外销售部）风险类别：

经营风险、政策风险、政治风险

3、新产品开发风险

主控部门：技术中心

风险类别：经营风险

4、人力资源风险

主控部门：生产部

风险类别：经营风险

二、重大风险预警组织体系

为使预警分析的功能得到正常、充分的发挥，确保重大风险

预警机制有效运行。成立重大风险预警管理小组，具体开展

重大风险预警管理工作。

重大风险预警管理小组

组长：公司总经理

副组长：重大风险主控部门分管领导

成员：重大风险主控部门及辅控部门经理及由主控部门、

辅控部门选定若干名熟悉管理业务、经过专业知识培训的兼

职风险预警管理人员组成。

主要职责：一是负责建立重大风险预警指标体系；二是跟踪、

监测、分析重大风险变化，及时发布预警信息。

三、预警体系构建原则

1、实用性与预测性原则：预警机制建立的目的就是要解决

企业的实际问题，针对潜在的风险进行提前的、准确的预报。

2、系统性与全面性原则：要求监测指标具有先进性，监测

对象具有完整性和全面性，把企业作为一个整体考虑不遗漏

任何环节。

3、动态性与及时性原则：将企业的经营活动是一个动态

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的过程，在分析过去的基础上，把握未来的发展趋势。

4、科学性与可操作性原则:构建的预警指标体系能够科学合

理地反映企业自身的特点，准确、客观地反映企业经营活动

中的潜在风险。根据企业的经营内容、经营特点，从易于理

解、取值、计算、预警的角度出发有侧重地选择、确定能够

揭示企业运行规律和如实反映重大潜在风险的指标。

四、风险预警指标体系建立

重大风险预警机构“管理小组”承担风险预警指标体系的建立

工作。根据上述预警体系构建原则，针对不同类别重大风险，

分别建立预警指标体系。对于无法量化的指标，可采用定性

分析预警；重大风险预警指标临界值设定为安全、警报、危

险三个级别；针对不同级别的预警，建立不同的触发机制，

并制定可行的解决方案。

五、工作要求

建立科学合理的预警指标体系是实现风险动态监测的首要

环节,各重大风险主控部门，应根据上述重大风险预警体系建

设方案，加快制定本部门具体的风险管控实施方案。

关于指标选取的几点说明：一是突出对定性指标的分析，

在设计预警指标体系时，加大定性指标在指标体系中的权重，

与各类分析型指标一起，构建出一个比较完整的风险分析体

系。二是注重公司外部环境指标的分析，外部因素对企业生

存和发展的影响不容忽视，是风险产生的一个重要因

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素。外部经营环境的改变往往会出现一些征兆，因此应该加

强对外部经营环境的分析，如果发现企业外部经营环境变化

有预兆，应该采取相应的措施避免损失。

某有限公司

2012-8-28