房地产公司销售回款考核办法模版.pdfVIP

xx集团上海置业销售按揭回款考核办法SH05-2016-A001（NEW）

xx集团上海置业销售回款管理办法

（试行版）

为了加强公司销售回款管理工作，规范按揭办理流程，加速销售资金回笼、

防范财务风险，根据2016年1月8日总办会议要求，明确营销部与资金部关于

回款工作分工界面，特制订此考核办法。（关于界面划分，建议与集团充分沟通）

第一条适用范围

本考核办法适用于xx上海公司在售项目（不包含虹桥项目），包括但不限于

住宅按揭回款（包括但不限于商业按揭、组合按揭、纯公积金按揭等）、一次性

付款、分期付款，本考核办法适用范围为项目营销人员及资金部人员。

第二条工作职责

（一）项目营销人员：

项目营销第一负责人同时为项目回款第一责任人，全面负责所在项目的回款

工作，包括房屋的认购、签约、合同备案鉴证、首付款催收、督促客户及时提供

按揭材料并在节点内办理按揭手续、明源系统录入、按揭资料签核、公积金贷款

准入、按揭贷款审批跟踪放款等工作。

（二）资金部人员：

负责在售项目的土地及在建工程解抵押、按揭银行审核与准入、银行额度申

报、按揭业务培训及答疑工作。

（三）城市公司营销部：

负责核查销售签约与按揭回款制度执行情况，包含但不限于时间规范、审批

规范、明源录入规范等。结合上海置业销售佣金管理制度，复核认购签约回款奖

惩，审核项目营销人员销售佣金发放。

第三条项目回款准备工作

（一）项目营销人员：

1、每月25日前，上报下一月度按揭回款计划，包含预计按揭金额、套数，

经项目营销第一负责人签字确认后，上报计划至城市公司营销部、资金部、财务

1/9

xx集团上海置业销售按揭回款考核办法SH05-2016-A001（NEW）

部。

2、每月1日、10日、20日，分三次上报需解抵押房源清单，包含房号、签

约金额、签约时间、客户姓名、按揭类型、金额、按揭银行、审批进度、预计放

款时间，经项目营销第一负责人签字确认后，上报至城市公司营销部、资金部、

财务部，解抵押房源必须为网签并签订贷款合同房源。

3、每季度对项目指定合作银行服务情况做评价打分，包含但不限于服务态

度、配合程度、按揭审批条件、审批时间等，详见按揭银行评分表（详见附表1：

按揭银行评分表）。

（二）资金按揭人员：

1、负责项目指定按揭银行的审核与准入，原则上住宅项目按揭银行单项目

不少于三家，不多于六家，新进合作银行需资金部负责人、项目负责人、城市公

司总经理共同审核，城市公司总经理审批同意后，方可进场进行按揭业务。

2、根据项目营销部上报月度按揭计划，安排下月按揭银行额度分配，书面

回复项目营销部合作银行当月按揭额度情况，过程中及时沟通银行额度情况，及

时反馈项目营销部。

3、负责已完成贷款审批的按揭放款额度沟通，若出现在月初分配额度内，

已完成审批但无法投放的金额，由资金部负责沟通投放。

4、根据每月三次项目营销部上报解抵押房源清单，完成在建工程解抵押工

作，解抵押完成时间不得晚于上报清单后的6个工作日。

5、季度根据银行合作评分表，评估现有按揭银行合作效果，新增或替换项

目按揭银行。

第四条销售认购、签约过程准备工作

（一）认购

1、认购当天，置业顾问需确保客户领取《签约须知》、《按揭标准资料清单》

并告知客户按揭银行范围，同时要求购房人/主贷人签署《个人征信查询函》；

2、置业顾问需与客户核准购房资格及确认是否具备办理按揭贷款条件，同

时按揭人员需在场以解答客户问题；

3、置业顾问需提前2天电话确认客户来访签约日期，对特殊客户需提早预

2/9

xx集团上海置业销售按揭回款考核办法SH05-2016-A001（NEW）

判。

（二）签约

1、置业顾问于签约前两天短信确认客户按揭资料的备齐情况，准备资料宁

多勿少；同时告知客户购房合同人及配偶、共同借