第三期金融业反洗钱培训(银行业)阶段性考试.pdfVIP

判断题

1.反洗钱内部控制可离开金融机构的基本框架独自发挥作用。

错

2．在凭证可能灭失或许此后难以获得的状况下，经检查组组长同意，检查组能够对被

查机构有关凭证资料予以现行登记保留。

错

3.金融机构应该拟订本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。

对

4.《金融机构大额交易和能够交易报告管理方法》规定的自然人客户银行账户境内和跨

境大额转账交易的报告标准是同样的。

错

5.利用电话、网络、自助银行ATM机以及其余方式为客户供给非柜台方式的服务时，银

行应推行严格的身份认证举措，辨别客户身份。

对

6.客户身份资料和交易记录波及正在被反洗钱检查的能够交易活动，且反洗钱检查工作

在规定的最低保留期届满时仍未结束的，金融机构应将其保留至反洗钱检查工作结束。

对

7.反洗钱咨询笔录应该交被咨询人查对，并在咨询笔录上逐页署名或许盖印。

对

8.金融机构违犯必威体育官网网址规定将反洗钱检车信息泄漏给没关人员，情节严重的处十万元以上二十

万元一下罚款，并对直接负责的懂事、高级管理人员和其余责任人员，处一万元以上五万元以下

的罚款。

错

9.增强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争的前提条件。反洗钱是大部分国家哟其实发

达国家对金融机构国际化战略的一定要求，只有切合国际标准的金融机构才能“走出

去”。

对

10.金融机构成立反洗钱内部控制制度的目的是对自己金融业务中可能出现的洗钱风险

进行预防和控制，这与人民银行外面看管所要达到的目的其实不一致。

错

11.银行应该成立健全客户身份资料与交易记录保留制度，妥当保留客户身份资料、交易

记录等文件资料和数据，便于反洗钱检查、侦察和监察管理，根绝非法改正客户资料。

对

12.《反洗钱法》中特意规定了“反洗钱检查”一章，明确了中国人民银行或许其省一

级分支机构有权向金融机构检核查实可疑交易活动，进而令人民银行的反洗钱检查权有了明确

的法律制度。

对

13.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参照指标

错

14.金融机构应该成立健全数据信息安全备份只读，采纳多介质备份与异地备份相联合

的数据备份方式，保证交易数据的安全、正确、完好。

对

15.金融机构应该向中国反洗钱监测剖析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、

1

单笔或许当天累计等值10万美元以上的跨境交易。

错

16.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，金融机构发现客户的房

屋、车辆、船舶等财产与洗钱、恐惧融资等犯法有关的，应该提交可疑交易报告

对

17反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还所有借阅资料，并与被查单位举行离场

会商。

对

18.对公外汇存款账户销户时，开户银行发现先前获取的客户身份资料或许其余身份证

明文件已过有效期的，应要求客户从头供给有效的身份证件或其余身份证明文件。

对

19.客户身份辨别中的必威体育官网网址性要求是指，金融机构应保护商业奥密和个人隐私，妥当保

留客户身份辨别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

对

20.某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的自己

另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

对

21.只需系统中抓拿出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工剖析以挑选过滤掉

实质不行疑的交易。

错

22.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起起码保留3年。

错

23.贷款公司和小额贷款公司都是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的适

用对象。

错

单项选择题

1.中国人民银行建立（），负责接收人民币、外币大额交易和能够交易报告。

A．分支机构

B．捍卫局

C．中国反洗钱监测剖析中心

D．反洗钱