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续保业务指引手册培训

引言：

续保业务是保险行业中非常重要的一项工作，它涉及到保险公司与客户的长期合作关系。

为了提高续保业务的效率和质量，保险公司制定了续保业务指引手册。本次培训旨在帮助

员工了解并熟悉续保业务指引手册的内容，提高员工续保业务的水平和能力。

一、续保业务的定义和意义

1.1续保业务的概念

续保业务是指保险公司与客户之间在保险合同到期后，双方达成的继续合作的一项业务。

1.2续保业务的意义

续保业务对保险公司有以下几个重要意义：

（1）保持客户的黏性，提高客户维持率；

（2）节省拓展新客户的成本；

（3）增加客户粘度，提高公司的市场份额。

二、续保业务的流程和规定

2.1续保业务流程

（1）保险到期提醒：提前向客户发送提醒续保的通知；

（2）保险方案报价：根据客户的需求和保险公司的要求，制定符合双方利益的保险方案；

（3）报价沟通与协商：与客户沟通保险方案并进行适度的调整；

（4）签订新合同：在双方达成一致的基础上，签订新的保险合同；

（5）完成续保：完成合同签订并进行保险费支付。

2.2续保业务规定

（1）续保业务是可选的，但保险公司鼓励客户继续合作；

（2）续保业务遵循合同约定和法律法规的规定；

（3）续保业务需要在保险到期前及时启动，确保顺利完成；

（4）合作双方要保持良好的沟通和合作关系，确保续保业务能够顺利进行。

三、续保业务的关键要点

3.1客户信息的搜集和整理

（1）及时更新客户的联系信息和其他重要信息；

（2）建立客户档案，将客户信息进行分类整理。

3.2保险方案的设计和报价

（1）根据客户的需求，制定符合客户需求和保险公司利益的保险方案；

（2）进行保险费计算和报价，确保价格合理。

3.3沟通与协商

（1）与客户进行保险方案的沟通和适度的调整，以满足客户需求；

（2）协商保险合同内容，确保合同条款正规清楚。

3.4合同签订和保险费支付

（1）根据双方的协商结果，签订新的保险合同；

（2）确保保险费及时支付，防止合同生效的延迟。

四、续保业务的技巧和注意事项

4.1维护良好的客户关系

（1）建立良好的信任关系，使客户愿意继续合作；

（2）及时回复客户的咨询和投诉，解决客户问题。

4.2注意合同细节

（1）确保合同条款的准确清晰，避免引起纠纷；

（2）合同内容应与客户沟通过程中达成的共识一致。

4.3提高工作效率

（1）合理安排工作时间，确保能够及时处理客户事务；

（2）利用信息化工具和系统，提高工作效率。

五、续保业务的质量控制和评估

5.1续保业务的质量控制

（1）严格按照流程和规定执行续保业务，确保合规性；

（2）定期检查和审核续保业务的工作结果和过程，确保质量。

5.2续保业务的评估

（1）对续保业务进行分析和评估，找出工作中存在的问题和不足；

（2）及时采取措施解决问题，提高续保业务的质量和效率。

结语：

通过本次培训，相信大家已经对续保业务指引手册有了更深入的了解和认识。希望大家能

够运用所学知识，提高续保业务的水平和能力，为公司的发展贡献力量。同时，在以后的

工作中，也要不断总结经验，不断完善自己的续保业务工作，为客户提供更好的服务。六、

续保业务中的常见问题及解决方法

6.1客户未及时提供相关信息

在续保业务中，客户未及时提供相关信息是一个常见的问题。为了解决这个问题，我们可

以采取以下措施：

（1）提前发送续保提醒：在保险到期前，提前向客户发送续保提醒，提醒客户提供相关

信息；

（2）灵活的沟通方式：通过电话、短信、邮件等多种方式与客户联系，争取客户尽快提

供信息；

（3）提供方便的信息提交方式：可以提供在线填写表格、APP上传照片等方便客户提交

信息的方式。

6.2保险方案的设计和报价不合理

在续保业务中，保险方案的设计和报价不合理可能导致客户不满意或流失。针对这个问题，

我们可以做以下的改进：

（1）深入了解客户需求：与客户充分沟通，了解其需求和期望，根据其实际情况制定合

理的保险方案；

（2）合理计算保险费用：根据客户的风险情况和市场行情，进行准确的保险费计算，确

保价格合理；

（3）提供多种方案选择：根据客户的需求和预算，给客户提供多个选择，满足不同客户

的需求。

6.3合同条款不清晰引发纠纷

合同条款的不清晰可能导致续保业务中的纠纷和争议。为了避免这种情况的发生，我们可

以采取以下的措施：

（1）确保合同条款准确清晰：在合同签订前，与客户充分沟通，确保合同条款能够准确

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