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《个人理财》训练习题和答案

目录

第一章个人理财理论和计算基础2

一单选题2

第二章现金规划9

一单项选择题9

二多项选择题10

三判断题11

四简答题11

五案例分析12

六结合自己的实际情况完成以下工作13

第三章消费规划14

一单项选择题14

二多项选择题18

三判断题20

四案例分析21

第四章教育规划21

第一单元习题21

第二单元练习和思考22

第五章保险规划25

第六章投资规划30

第七章退休规划38

第一节习题38

第二节习题39

第八章财产分配与传承规划44

一单项选择题44

三判断题63

第九章个人理财规划建议书的编写64

一单项选择题64

二多项选择题66

参考答案69

第一章个人理财理论和计算基础69

第二章现金规划69

第三章消费规划75

第四章教育规划76

第五章保险规划78

第六章投资规划78

第七章退休规划79

第八章财产分配与传承规划82

第九章个人理财规划建议书的编写86

第一章个人理财理论和计算基础

一单选题

1个人理财中收入可概括分为哪两类

A现金收入与非现金收入B工作收入与理财收入

C正职收入与兼差收入D薪资收入与红利收入

2下列何者并非理财规划的目的

A提高生活水平B平衡一生的收支差距

C回馈社会D满足个人的基本生活需求

3有关金融从业人员的道德标准及行为纪律下列叙述何者正确

1理财规划人员可基于交叉营销之需要将客户基本数据转介其它部门同事

2理财规划人员可以间接暗示的方式将客户未公开消息告知第三者

3理财规划人员可基于产品特性强调并大肆宣传此产品的过去绩效

4理财规划人员于提供商品时若该商品与理财规划服务系不可分在无妨害

公平竞争之虞时可建议客户购买该商品

4理财规划的过程可区分为下列五个步骤哪一个顺序比较合理

1搜集相关的财物信息2分析目前的财务状况3决定财务目标4

设计与执行财务计划5定期检讨与修订计划

A23145B32145

C12345D42135

5下列哪一项违反了理财规划人员所应遵守的行为纪律准则

A向客户承诺最低收益率

B遵循法令或主管机关的规定转介客户数据

C不因职务关系进行内线交易帮客户赚钱

D不夸大宣传过去的绩效

6有关理财目标之设定下列叙述何者正确

1一年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率

2中长期的梦想要考虑钱的购买力

3如果应有储蓄超过所得负担能力时应缩短达成梦想所需时间

4无论自己能否负担不能调降原梦想的金钱期望值

7下列有关空巢期理财活动的叙述何者并不恰当

A年龄已大所以保费高不值得花钱买高额终身寿险

B