保单整理(含保单存折)-.pptVIP

*第二张:重疾医疗保险单

我们拿着不断增加的薪水,小心地规划着未来。生活似乎在按照设想中一步步推进,但是内心里总有那么一点点不安。一大半的都市人处于亚健康状态,大病发病率越来越高,发病年龄越来越低。在感冒一次也能支出上千元的今天,我们的社会医疗保险给付让人没有安全感,疾病是家庭财政的黑洞,足以让数年努力攒下的银子一瞬间灰飞烟灭。重疾医疗保险单,是转移风险、获得保障的方式,也是理财的最佳选择之一。将一部分钱用于购买大病医疗险,出险的情况下可以获得赔付,不出险最终也有回报,可以养老。*第三张:养老保险单

30年后谁来养您？这是我们不得不考虑的问题。当我们越来越习惯了高质量的生活方式的时候，是否想到未来的生活水准可能会一落千丈？很多城市居民都只有一个小孩，当未来出现两个孩子负担4个老人的局面时，指望孩子，对孩子无疑也是一种巨大的压力。规划自己的养老问题，是对自己和儿女负责的体现。在能赚钱的年龄考虑养老是必要的，也是不可回避的。社会上有这样的顺口溜“传统养儿不防老，社保养老实在少，房屋换钱不牢靠，指望储蓄心发毛”。所以在资金允许的情况下，应该开始考虑买一份养老保险。养老保险兼具保障与理财功能，又可以抵御一部分通货膨胀的影响。养老保险应当尽早购买，买得越早，获得优惠越大。***保单整理的定义保单整理是指业务人员运用专业工具（《客户服务卡》、《客户保障检视规划表》等）对客户保单内容进行校正和全面解析,正确评判客户当前的风险管理状况,激发客户保险需求,进而提供合理保险建议的专业服务。*为什么要进行保单整理？*圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究*客户愿意购买的原因满意的服务是获得持续客户资源的关键！圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究*业务员需要保单整理1、通过服务提升客户的满意度2、进行无压力销售3、提高保单继续率、从而提升继续率奖金和长期服务奖金4、帮助客户分析保障缺口，从而得到加保的机会5、通过服务行销得到客户转介绍名单6.通过老客户经营找到准增员目标7、以服务扩大影响，抢占市场和客户资源*大家应该也有点累了,稍作休息大家有疑问的,可以询问和交流*就像衣服一样，不能一件衣服穿四季，不是一张保险单子能解决所有问题。家庭保障的是否合理、完备、充足，要根据家庭成员年收入情况不断进行调整。保险也不是买完就不用管了，有很多情况是买完之后锁在抽屉里，保单贷款功能被忽略，忘记缴费导致保单失效，发生风险不予理赔，甚至有人买的时间久了到期该领钱了都不知道，忘记自己还有这份钱。每年，我们都应该养成这样一个习惯:为家庭保单做一次所投保险的整理和检查，再次确认现有的保障，并根据家庭收入情况进行补充和完善。保单整理的意义*客户需要保单整理——“需求”1、重新审视保单条款与内容了解本身权益2、重视保单的变现功能3、整合家庭保单4、调整合适保障额度,满足家庭经济补偿需求5.及时修正基本资料，保障客户权益客户需求:01020304050607080年龄儿童成长期学校教育期家庭形成期职业发展期退休前期退休期赡养老人典型客户收入和支出曲线支出曲线收入曲线积累养老资金应付意外事故应付疾病抚养孩子购房、投资*客户需要保单整理——“盲点”未考虑足够保额切入点——使保障符合实际需求:每个人一生都是起起落落，随著成长求学,立业,结婚,生子等同时期有不同的经济条件和保障需求，需要做保单体检。不清楚投保动机与需求切入点——改进人情保单的缺失:在亲朋好友的劝说下对购买的不合适的保单进行调整。一辈子打算只用这张保单切入点——淘汰万年保单:一成不变的保单谓之“万年保单”，脱离时代潮流，需要随时更新。保险业推出更新商品，更符合需求的商品，有利补强保单*懒得看保单条款与内容切入点——了解本身权益:再复习一次保单附加价值。投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问切入点——修正基本资料:如职业、投保人，受益作人的变更等后理赔息息相关客户需要保单整理——“盲点”低调投保，未将保险计划分享他人切入点——整合家庭保单:汇总全家人保单，避免重复购买，发生事故时。受益人也可及时申请理赔。*还犹豫什么，开始行动吧！*保单整理实务保单整理流程保单整理评估原则保单整理工具*保单整理的流程*第