银行业法律法规与综合能力(初级)考试历年真题摘选附带答案 .pdfVIP

银行业法律法规与综合能力(初级)考试历年真题摘选附带答案--第1页

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2024年银行从业资格-银行业法律法规与综合能

力（初级）考试历年真题摘选附带答案

题目一二三四五六总分

得分

第1卷

一.全考点押密题库(共100题)

1.(多项选择题)(每题1.00分)金融市场发展对商业银行的促进作用包括()。

A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营

管理者的短期行为

C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风

险

E.有助于商业银行识别风险，对风险进行合理定价

2.(判断题)(每题1.00分)保险公司是指经中国保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商

业保险公司。（）

3.(判断题)(每题1.00分)

可转换债券可纳入监管资本中。（）

4.(多项选择题)(每题1.00分)

下列属于一般性货币政策工具的有（）。

A.汇率政策

B.再贴现

C.公开市场业务

D.存款准备金

E.利率政策

5.(判断题)(每题1.00分)因商业银行负债经营的性质，“三性”中，效益性劣后于安全性、流动

性，而流动性又优先于安全性。（）

6.(单项选择题)(每题0.50分)信用卡和借记卡，统称为（）。

A.准贷记卡

B.银行卡

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C.单位卡

D.贷记卡

7.(多项选择题)(每题1.00分)以下关于合规风险定义正确的有()。

A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

E.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

8.(判断题)(每题1.00分)

商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。（）

9.(单项选择题)(每题0.50分)下列关于金融市场功能的说法，错误的是()。

A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能

B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险

C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能

10.(单项选择题)(每题0.50分)银行业从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是()。

A.对客户错误的投诉和建议无须理会

B.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户

C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置

D.应当耐心听取客户投诉.事后若经过调查发现客户投诉不虐，则不必再答复客户

11.(判断题)(每题1.00分)银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险

的通盘管理。（）

12.(单项选择题)(每题0.50分)根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，下列关于我国商业

银行资本充足率监管要求的说法，不正确的是()。

A.第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为4％、6％

和8％

B.第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为2．5％和0—2．5％

C.第三层次为系统重要性银行附加资本要求，为1％

D.第四层次为第二支柱资本要求，确保资本充分覆盖所有实质性风险

13.(多项选择题)(每题2.00分)银行业金融机构的下列情形中，由国务院银行业监督管理机构责令

改正，并处二十万以上五十万以