2023年反洗钱考试参考答案可打印.pdfVIP

1、洗钱是指明却是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和质的犯罪行为。（J）

2、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。（X）

3、破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国期货业协会。（X）

4、金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。（J）

5、金仕达反洗钱系统代码1206代表：开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户。（V）

6、金仕达反洗钱系统代码1208代表：长期不进行期货交易的客户忽然在短期内因素不明地频繁进行期货交易，并且资金量巨

大。（J）

7、金仕达反洗钱系统代码1209代表：客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大体相同价位、

等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。（V）

8、反洗钱宣传每年至少要安排2次。（X）

9、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。（V）

10、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货行业反洗钱工作的具体规定，掌握反洗钱工作的基本操作方法,

以使工作人员充足了解可疑交易的特，加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。（V）

11、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。（X）

12、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。（V）

13、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。（X）

14、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有必威体育官网网址义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和

利益0（V）

15、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。（X）

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。V

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才干保证实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制

环境的关键因素之一。V

3.反洗钱内部控制可脱离银行的本框架单独发挥作用。X

4.反洗钱内部控制的信息与交流涉及获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问

题可以及时、完整地为最高层掌握。J

5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。X

6.反洗钱内部控制的检查、评价部门■应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。X

7.在对客户身份进行辨认时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。V

8.客户风险分康是客户身份辨认中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。X

9.客户身份辨认和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份辨认所获得

的信息。x

10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。X

11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。J

12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应必威体育官网网址。V

13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。X

14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接负责人只需改正，不必受到法律处分。V

1.客户身份辨认也称了解你的客户。J

2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份本信息进行登记。X

3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份本信息。J

4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采用连续的客户身份辨认措施。当客户及其交易的风险认知限度发生变时，很行

应重心辨认客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。V

5.银行委托其他银行或银行以外的第三方辨认客户身份的，应由■托方承担未履行客户身份辨认义务的责任。X

6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份辨认。V

7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、