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证券从业《金融市场基础知识》常考知识点

证券从业《金融市场基础知识》常考知识点

证券从业《金融市场基础知识》常考知识点你都掌握了吗?如果还

没有的话那就来看看下面店铺整理的这些考点吧!希望可以为你的复习

带来帮助!

第五章证券投资基金与衍生工具

第一节证券投资基金

考点一证券投资基金的定义和特征

证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管

人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，

以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资

方式。

证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散

风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障

安全。

考点二基金份额持有人的权利与义务

基金份额持有人的权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后

的剩余财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要

求召开基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表

决权;⑥查阅或复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托

管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑧基金

合同约定的其他权利。

基金份额持有人的义务：①遵守基金契约;②缴纳基金认购款项及

规定费用;③承担基金亏损或终止的有限责任;④不从事任何有损基金及

其他基金投资人合法权益的活动;⑤在封闭式基金存续期间，不得要求

赎回基金份额;⑥在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵

守法律、法规的有关规定;⑦法律、法规及基金契约规定的其他义务。

考点三基金托管人的概念与条件

基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投

资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计

核算等相应职责的当事人。

我国《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具

备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理

机构核准。

1.净资产和资本充足率符合有关规定。

2.设有专门的基金托管部门。

3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。

4.有安全保管基金财产的条件。

5.有安全高效的清算、交割系统。

6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关

的其他设施。

7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。

8.法律、行政法规规定的`和经国务院批准的国务院证券监督管理

机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

考点四基金资产净值

基金资产净值是指某一时点上某一证券投资基金每份基金份额实

际代表的价值。基金资产净值和基金份额净值计算公式如下：

基金资产净值=基金资产总值一基金负债

基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额

考点五证券投资基金的投资范围

我国《证券投资基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：①

上市交易的股票、债券;②国务院证券监督管理机构规定的其他证券品

种。由此可见，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。

目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非

公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工

具、资产支持证券、权证等。

第三节债券的交易

考点一债券

现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的概念现券交易是指

交易双方以约定的价格在当日或次日转让债券所有权、办理券款交割

的交易行为，也就是所谓二级市场(或流通市场)的债券交易。

回购交易是指资金融入方(债券持有人、正回购方)与资金融出方

(债券买方、逆回购方)在进行债券交易的同时签订协议，约定在未来某

一时间以约定价格将该笔债券购回的交易方式。

远期交易是银行间债券市场推出的首个衍生产品，指交易双方约

定在未来的某一日期，以约定价格和数量买卖标的债券的行为。期货

交易是指在将来某一特定日期以双方承诺约定的价格买卖某特定债券

的交易。

考点二债券报价的主要方式

考点三债券的交易流程

1.开户

债券投资者要进人证券交易所参与债券交易，首先必须选择一家

可靠的证券经纪公司，并在该公司办理开户手续。

我国上海证券交易所允许开户的账户有现金账户和证券账户。

现金账户只能用来买进债券并通过该账