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2023银行从业资格考试《个人理财》考点预热
V第一讲>
第一节、银行个人理财业务的概念和分类
一、个人理财概述
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目的和理财规划,
执行理财规划,实现理财目的的过程。
个人理财的过程分为五个环节
1评估理财环境和个人条件;
2制定个人理财目的;
3制定个人理财规划;
4执行个人理财规划
5监控执行进度和再评估
二、银行个人理财业务概念
1个人理财业务的概念:
个人理财业务是指商业
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