2024年银行从业资格考试个人理财考点总览.pdfVIP

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2023银行从业资格考试《个人理财》考点预热

V第一讲>

第一节、银行个人理财业务的概念和分类

一、个人理财概述

个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目的和理财规划,

执行理财规划,实现理财目的的过程。

个人理财的过程分为五个环节

1评估理财环境和个人条件;

2制定个人理财目的;

3制定个人理财规划;

4执行个人理财规划

5监控执行进度和再评估

二、银行个人理财业务概念

1个人理财业务的概念:

个人理财业务是指商业

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