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风险合规主题征文

第一篇:风险合规主题征文合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也

是企业文化建设的一部分，如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，那

合规风险管理将停滞在意识领域，不利于银行的风险防范。

如果银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则，那么该银行合规风险

的管理是最为有效的。

近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治

理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观

而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。

一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致银行

在追求金融创新，追求企业利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了银行合

规文化建设。

二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖

合规风险管理或者说

二。要创建科学的合规管理机制

许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。

如何确保一个规在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个规自

身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。

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要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机

构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银

行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责

制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理

乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

三。要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去

要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的

合规要求和员工行为规范。

加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染

和引导员工的合规行为。

如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。

要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检

查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

四。要用依法合规文化构筑预防案件的防线

从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规

员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。

因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立四种意

识，做到三个加强。

四种意识：

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一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋

习;

二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规

章制度，处理业务要认真审核各项要素;

三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建

立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的

意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错

误;

四是必威体育官网网址意识，要做好银行内部发展的必威体育官网网址工作，更要做好为客户必威体育官网网址工

作。

三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作

业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚;二是加强工

作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思

想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。

三是加强培训。

要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，

通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规

章制度，达到对工作中可能涉及到的规了如指掌。

而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。

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五。合规文化建设必须以人为本

人是各种社会实践的主体。

合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联

系。

首先要建立人人有责的合规文化。

由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调

人人有责，即每个人都是风险的责任人

第二篇:风险合规主题征文当今社会是知