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银监局专业笔试题目及答案

一、单项选择题（每题1分，共10分）

1.银行业监督管理法规定，银行业务经营中应当遵循的原则是（）。

A.效益性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.以上都是

答案：D

2.下列哪项不属于银行的负债业务？（）

A.存款

B.贷款

C.同业存放

D.发行债券

答案：B

3.银行的资本充足率是指（）。

A.核心资本与风险加权资产的比率

B.总资产与风险加权资产的比率

C.总资产与总负债的比率

D.总负债与总资产的比率

答案：A

4.银行的不良贷款率是指（）。

A.不良贷款与总贷款的比率

B.不良贷款与总资产的比率

C.总资产与不良贷款的比率

D.总负债与不良贷款的比率

答案：A

5.银行的贷款五级分类中，下列哪一项不属于不良贷款？（）

A.正常类

B.关注类

C.次级类

D.可疑类

答案：A

6.银行的流动性风险是指（）。

A.银行无法按时偿还债务的风险

B.银行资产价值下降的风险

C.银行无法满足客户提款需求的风险

D.银行经营亏损的风险

答案：C

7.银行的信用风险是指（）。

A.银行无法按时偿还债务的风险

B.银行资产价值下降的风险

C.银行无法满足客户提款需求的风险

D.银行贷款客户违约的风险

答案：D

8.银行的内部控制五要素包括（）。

A.风险管理、合规管理、内部审计、信息披露、内部监督

B.风险管理、合规管理、内部审计、信息披露、外部监督

C.风险管理、合规管理、内部审计、信息披露、客户服务

D.风险管理、合规管理、内部审计、客户服务、外部监督

答案：A

9.银行的反洗钱工作主要包括（）。

A.客户身份识别、交易监测、可疑交易报告、客户资料保存

B.客户身份识别、交易监测、客户资料保存、风险评估

C.客户身份识别、交易监测、可疑交易报告、风险评估

D.交易监测、可疑交易报告、客户资料保存、风险评估

答案：A

10.银行的信贷政策应当遵循的原则是（）。

A.风险控制优先

B.利润最大化

C.客户满意度优先

D.规模扩张优先

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10分）

11.银行的资产负债管理包括（）。

A.资产配置

B.负债结构

C.资本充足率管理

D.风险管理

E.收益最大化

答案：ABCD

12.银行监管的三大支柱包括（）。

A.银行内部控制

B.银行监管机构的监管

C.市场纪律

D.客户监督

E.银行外部审计

答案：ABC

13.银行的合规风险管理包括（）。

A.合规政策的制定

B.合规风险的识别

C.合规风险的评估

D.合规风险的控制

E.合规风险的报告

答案：ABCDE

14.银行的信用风险管理包括（）。

A.信用风险的识别

B.信用风险的评估

C.信用风险的控制

D.信用风险的报告

E.信用风险的转移

答案：ABCDE

15.银行的流动性风险管理包括（）。

A.流动性风险的识别

B.流动性风险的评估

C.流动性风险的控制

D.流动性风险的报告

E.流动性风险的转移

答案：ABCDE

三、简答题（每题5分，共20分）

16.简述银行监管的目的。

答案：银行监管的目的是确保银行业的稳定和健康发展，保护存款人

和其他客户的合法权益，防止金融风险，促进银行业的公平竞争，维

护金融市场的稳定。

17.简述银行内部控制的重要性。

答案：银行内部控制是银行风险管理的重要组成部分，它有助于确保

银行业务的合规性，提高银行的运营效率，保护银行资产的安全，增

强银行的市场竞争力