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法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评报告

法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评报告是对法人金融机构进行反洗钱和反恐融资监督

管理的一项重要措施。根据《中国人民银行关于开展法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评工

作的通知》（银发〔2014〕106号）、《中国人民银行办公厅关于开展法人金融机构洗钱和恐怖融

资风险评估的通知》（银办通〔2017〕1号）等相关规定，人行贵阳中心支行结合自身实际，认

真开展了2018年度法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评工作。根据《中国人民银行反洗钱局

关于开展2019年法人金融机构洗钱/恐怖融资风险自评的通知》（银办通〔2019〕4号）、《中国

银行保险监督管理委员会办公厅关于做好银行业反洗钱有关工作的通知》（银办发〔2016〕119

号）等要求，对本法人我分行（以下简称我中心）开展反洗钱和反恐融资工作情况进行了自

查。自评估范围包括辖内所有开业、存续、变更、终止以及为其他组织开展业务等环节的情

况，评估中发现的突出问题已全部纳入清单，并通过“中国人民银行贵阳中心支行风险评估系

统”进行了披露。为加强本单位对我国法人金融机构反洗钱工作，有效预防和打击洗钱、恐怖

融资、非法集资、逃废银行债务及欺诈犯罪等上游犯罪。防范系统性风险。为配合国家反恐执

法战略，有效遏制反洗钱违法犯罪活动的蔓延，保护公民财产权和合法权益，维护国家经济金

融安全稳定运行，按照《中华人民共和国立法法》、《中华人民共和国刑法》有关规定，人民银

行采取了一系列措施加强对洗钱和恐怖融资活动风险监测。通过风险自评来防范重大风险并识

别高科技犯罪对社会经济发展带来挑战，防范利用信息技术实施非法集资活动以及由此引发的

经济金融违法案件。根据有关法律法规及本办法相关规定开展自我评估工作。

一、总体情况

我中心严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《法人金融机构反洗钱监督管理办法》、《贵

贵银发〔2017〕1号实施细则》等法律法规及规章及相关制度的规定，开展业务活动。通过强

化管理职能，完善制度体系建设，强化监督管理，完善反洗钱工作机制。重点围绕洗钱风险防

控、风险识别以及防范措施落实等方面开展了自评工作。根据《中国银行保险监督管理委员会

办公厅关于做好银行业反洗钱有关工作的通知》，银办通〔2016〕119号以及中国人民银行贵州

监管局下发给我中心《关于开展2019法人金融机构洗钱/恐怖融资风险自评工作的通知》等要

求，我中心结合自身实际，对照上述文件要求进行了自查，并对存在问题进行了说明。根据自

我评估结果，我行总体上存在以下问题:1.内控制度执行不到位，对洗钱风险识别及反洗钱工作

有待进一步提高;2.对洗钱及恐怖融资活动的识别不充分，对大额交易和可疑交易监控不力;3.

洗钱风险评估模型实施不到位，反洗钱工作机制建设有待加强;4.工作重点难以有效落实等问题

亟待解决;5.反洗钱及反恐融资意识有待进一步加强。现将我分行2018年开展洗钱和恐怖融资

风险自评情况报告如下：为进一步提高全辖金融系统洗钱和恐怖融资风险防范意识，强化风险

管理措施贯彻落实，我中心在本年度内通过多种形式对本单位反洗钱和反恐融资工作进行宣传

及自查工作，建立反洗钱工作长效机制；进一步完善反洗钱制度和流程，制定内部控制措施。

积极开展反洗钱和反恐融资活动分析工作，并在实际工作中形成特色。我分行对该项工作进行

了认真组织自查工作。

1、进一步提高认识，加强组织领导。

反洗钱工作事关经济社会发展大局，事关金融稳定和国家安全。在各级领导的重视下，我

分行反洗钱工作得到认真贯彻落实。一是成立了由行长任组长，副行长任副组长，其他分管行

长及各部门负责人为成员的领导小组。领导小组下设办公室在风险管理部。办公室设于风险管

理部，具体负责全行反洗钱监管及协调工作，对全行的规章制度执行、队伍建设、可疑交易监

控及反洗钱宣传教育等工作进行指导、协调和督促等。二是建立健全内部控制体系。建立了

“一把手”负总责的领导下的“内控委员会”领导下的反洗钱管理组织架构。

2、加强组织领导，层层落实责任。

我中心高度重视反洗钱工作，成立了反洗钱领导小组，明确工作职责，制订切实可行的工

作计划，做到有组织、有步骤地开展工作。同时，把反洗钱工作纳入分行经营战略体系来统筹

安排，做到齐抓共管、共同推进、协同推进。为确保反洗钱工作有序有效开展，根据监管要求

及本单位实际情况，进一步加强组织领导，落实工作责任。同时按照“谁主管、谁负责”的原

则，明确各部门职责分工和内部控制措施执行情况，层层分解任务要求，将工作落实到每个部

门