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银行金融机构从业者廉洁自律协议书

一、背景

银行金融机构是社会经济发展中不可或缺的重要组成部分，其

从业人员在金融服务中扮演着关键角色。在一些案例中，一些银行

金融机构从业者因违规操作、不当行为等导致了严重的金融风险和

信任危机。为了加强银行金融机构从业人员的自律规范，维护金融

市场的公平公正，促进金融行业的健康发展，特制定本《银行金融

机构从业者廉洁自律协议书》。

二、目的

本协议旨在通过明确银行金融机构从业人员的职业道德要求和

行为规范，提高从业人员的廉洁自律意识，有效防范金融风险，规

范金融市场的经营行为，保护广大投资者和金融消费者的合法权

益。

三、廉洁自律原则

1.依法合规原则：从业人员必须遵守国家法律法规，诚信守

法，不得违反法律法规的规定进行违规操作、欺骗投资者等违法行

为。

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2.职业操守原则：从业人员应遵循银行金融机构的规章制度和

职业操守，严守岗位职责，勤勉尽责，不得利用职务之便谋取个人

私利，不得进行不正当的交易、内幕交易等行为。

3.公正公平原则：从业人员应当按照公正、公平、透明的原则

为客户提供优质服务，不得参与任何损害客户权益的行为，不得进

行虚假宣传、误导客户等违规行为。

4.必威体育官网网址原则：从业人员应当严守客户的商业秘密，不得泄露客

户信息，不得利用客户信息谋取不当利益。

四、廉洁自律要求

1.严守执业准则：从业人员应遵守银行金融机构的业务规则和

操作流程，不得随意变更或违反规定，确保业务操作的规范性和合

法性。

2.职业道德教育：银行金融机构应加强对从业人员的职业道德

教育，提高其廉洁自律意识和职业道德水平，定期组织培训和考

核。

3.建立监督机制：银行金融机构应建立健全内部控制和监督机

制，加强对从业人员的管理和监督，确保廉洁自律协议的落实。

4.严惩违规行为：银行金融机构应加强违规行为的严厉打击和

惩戒力度，建立违规行为的举报渠道和投诉处理机制。

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五、责任与义务

1.银行金融机构责任：银行金融机构应制定相关廉洁自律制

度，明确责任部门，监督和管理从业人员的行为，确保廉洁自律协

议的有效执行。

2.从业人员责任：从业人员应认真履行岗位职责，遵守廉洁自

律协议，不得违反法律法规和职业道德规范，积极参与职业道德教

育和培训，并自觉接受监督。

3.合作机构责任：合作机构应与银行金融机构签署合作协议，

并进行相应的风险管理和合规审查，确保合作行为的合法合规。

4.监管部门责任：监管部门应建立健全监管制度，加强对银行

金融机构的监管力度，对违规行为进行严厉打击和惩戒，保护金融

市场的健康发展。

六、协议执行

1.本协议自签署之日起生效，银行金融机构应向全体从业人员

宣传和解释协议内容，并要求其认真履行。

2.银行金融机构应建立相关记录和档案，定期检查和考核从业

人员的廉洁自律情况，并定期向监管部门报告。

3.对于违反廉洁自律协议的从业人员，银行金融机构应给予相

应的处罚和纪律处分，必要时移送司法机关处理。

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七、协议修订与解除

1.本协议的修订需经银行金融机构和从业人员的双方同意，并

按照相关程序进行。

2.协议解除需提前通知，解除后仍应继续履行双方对于协议项

下的义务。

八、争议解决

对于本协议的解释和争议，双方应通过友好协商解决，如协商

无果，可向当地仲裁机构申请仲裁，也可提起诉讼解决。

本协议经银行金融机构和从业人员双方签字盖章生效。

签署单位：

签署人：日期：

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