商业银行经营学教学大纲.doc

《商业银行经营学》教学大纲

课程编号：110173A

课程类型：□通识教育必修课□通识教育选修课

□学科基础课√专业核心课

□专业提升课□专业拓展课

总学时：48讲课学时：48实验（上机）学时：0

学分：3

适用对象：金融学班、投资学班、金融工程班

先修课程：宏观经济学、微观经济学、会计学原理

一、教学目标

《商业银行经营管理》是教育部指定的金融专业六门主干课程之一，也是金融学专业主要专业课。课程将理论和实践结合起来，全面系统地介绍了商业银行经营管理的基本原则、基本理论、基本方法和技术，介绍西方商业银行经营管理必威体育精装版经验和我国商业银行在经营体制、经营机制、经营策略和经营方式等方面不断改革创新的必威体育精装版成果。

从课程思政的角度而言，通过本课程的学习，应使学生掌握现代商业银行经营管理的基本理论、基本方法和技术，了解中西方商业银行经营管理的发展动向和经验，并通过案例的学习，能将所学理论运用到商业银行经营管理的实际工作中去，以提高学生理论联系实际，解决实际问题的能力。本课程的学习将为后面的业务操作课程的学习打下基础。

二、教学内容及其与毕业要求的对应关系

（一）教学内容

该课程旨在使学生了解商业银行产生和发展的一般理论、商业银行的功能与作用、商业银行制度与组织结构，掌握商业银行传统业务和创新业务经营管理实务，包括：资产负债管理理论和方法、存款业务的经营与管理、贷款业务的经营与管理、资本经营与管理、表外业务、流动性管理、财务报表与业绩分析等。

（二）教学方法和手段

通过本课程的学习，要求学生掌握商业银行经营管理方面的基本知识、基本理论和基本方法。根据本课程的特点和教学对象的特点，在教学的过程中对一些基本理论要作为重点内容细讲、精讲，对于重点内容可采用案例分析与理论讲解相结合的方法进行讲授。为了达到教学目标，准备采用课堂讲授、案例分析、课堂讨论、学生自学、实地调研等教学方法。以及多媒体等教学手段，以保证学生对教学内容的理解与掌握。

（三）学习要求

本课程是建立在西方经济学、货币银行学、现代管理学等学科基础上的一门应用经济学课程，因此要求学生应具备一定的经济学、管理学、货币银行学等课程的知识储备。本课程将有部分内容安排学生自学，并安排2次以上大型的课后作业以巩固所学知识。

三、各教学环节学时分配

章节内容

讲课

实验

（实践）

其它

合计

第一部分商业银行及银行业务经营简介

8

8

第一章商业银行导论

第一节商业银行的产生与发展

第二节商业银行的性质特征与职能

第三节商业银行的组织结构

第四节商业银行经营的特点与经营原则

第五节商业银行经营管理理论

第二部分商业银行资金来源的管理

12

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第三章商业银行资本的管理

第一节商业银行资本的构成

第二节《巴塞尔协议》与商业银行资本充足

第三节商业银行资本的管理与对策

第四章商业银行存款业务的管理

第一节商业银行存款业务概述

第二节商业银行的传统存款业务

第三节商业银行的创新存款业务

第四节商业银行存款业务的经营

第五章商业银行借入负债的管理

第一节商业银行借款业务概述

第二节商业银行借款业务经营

第三部分商业银行流动性管理和投资管理

8

8

第六章商业银行现金资产管理

第一节商业银行资产概述

第二节商业银行现金资产的构成

第三节商业银行头寸预测和资金调度

第七章商业银行证券投资业务的管理

第一节商业银行证券投资业务概述

第二节商业银行证券投资策略

第四部分为企业和消费者提供贷款

8

8

第八章商业银行贷款业务的管理

第一节商业银行贷款概述

第二节商业银行贷款的定价

第三节商业银行贷款的信用分析

第四节消费信贷、信用卡和房地产贷款

第五部分商业银行其它业务的管理

8

8

第九章商业银行中间业务和表外业务的管理

第一节中间业务（表外业务）的类型及性质

第二节中外商业银行中间业务（表外业务）的现状

第三节我国商业银行中间业务（表外业务）拓展的策略

第十章商业银行国际业务的管理★

第一节商业银行国际业务的种类及内容

第二节商业银行欧洲货币市场业务的经营管理

第三节商业银行国际贸易业务的经营管理

第六部分商业银行经营管理的相关问题

4

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第十一章商业银行财务报表及绩效分析

第十二章商业银行风险管理与风险规避

第十三章商业银行的市场营销

第十四章未来金融业的全球管理趋势

合计

48

★注：“第十章商业银行国际业务的管理”可以根据任课老师的讲课进度作为选讲内容。

四、教学内容

第一部分商业银行及银行业务经营简介

（一）教学内容

第一章商业银行导论

第一节商业银行的产生与发展

第二节商业银行的性质特征与职能

第三节商业银行的组织结构

第四节商业银行