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《人身保险》教学大纲

课程编号：113623A

课程类型：□通识教育必修课□通识教育选修课

?专业核心课□专业提升课

□学科基础课

总学时：48讲课学时：40实验（上机）学时：8

学分：3

适用对象：保险学（精算）

先修课程：保险学原理

一、课程的教学目标与思政教学目标

人身保险是现代保险业务的重要组成部分，在满足人们日常生活需要、规避人身风险和社会财富增值、保值方面具有不可替代的作用。

《人身保险》通过介绍人身保险的基本原理、各种人身保险产品的特点等内容，帮助学生了解和掌握人身保险的理论与实务知识。在掌握基本原理的基础上，通过介绍人身保险的基本概念和基本原则，了解人身保险产生发展的影响因素，各种保险产品的基础知识及其作用，使学生系统地了解与掌握人身保险发展过程及原理，为其进一步深入研究人身保险活动、或未来从事相关工作，打下良好的理论与实务基础。

目标1：掌握人身保险的相关概念

目标2：重点掌握人身保险主要产品、理解人身保险标准条款

目标3：掌握人身保险产品的运作原理

本课程思政教学目标是将思政元素融入课堂教学，增强学生对我国人身保险市场改革与发展历史的全方位认识。

二、教学内容及其与毕业要求的对应关系

本课程的教学内容主要包括人身保险概述、定期寿险、终身寿险、创新寿险、标准寿险保单条款、健康与意外伤害保险等章节，目的是让学生对人身保险产品、条款有比较深入的理解与把握。

为了让学生能更了解人身保险市场，课程设置中将要求学生对当前中国市场上主要的人身保险产品进行分类，对不同公司的主要产品进行对比分析。

课程每一章节课后都会有思考题，同时对于重点章节会有课堂考察与练习。

本课程是保险专业主干课程之一，学生通过本课程的学习，应能对人身保险的运作有比较深入的理解。

三、各教学环节学时分配

各章节的学时分配如下表：

教学课时分配

序号

章节内容

讲课

实验

其他

合计

1

第一章经济保障与人身保险

4

4

2

第二章定期寿险与生死两全保险

6

2

8

3

第三章终身寿险

8

2

10

4

第四章创新寿险

4

2

6

5

第五章年金保险

6

6

6

第六章人寿保险基本条款

8

8

7

第七章健康与意外伤害保险

4

2

6

合计

40

8

48

四、教学内容

第一章经济保障与人寿与健康保险

课程思政切入点：我国人身保险市场发展现状

第一节保险产品分类

1.社会保险与私人保险

2.团体保险与个人保险

3.人身与非人身保险

4.人寿与健康保险的定义

5.人身保险的种类

第二节寿险的特性

1.合同要素

2.保险原则

3.合同条款

第三节经济学观察

1.竞争性市场的条件

2.保险市场的经济学观察

复习思考题：

1.人身保险主要应对哪些风险？

2.人寿保险与非人寿保险在合同条款、保险原则上有什么不同？

3.人身保险市场是否是一个有效市场？存在哪些缺陷？

第二章定期寿险与生死两全保险

课程思政切入点：我国互联网定期寿险创新

第一节保险与储蓄的对比

1.储蓄产品

2.人寿保险

3.生存保险

4.两全保险

第二节定期寿险

1.基本特点

2.三大特性

3.主要类型

第三节生存保险

1.发展历史

2.纯粹生存保险的年金化

第四节生死两全保险

1.性质

2.种类

复习思考题：

1.人寿保险产品与储蓄产品有什么区别？

2.定期寿险产品为什么失效率较高？

3.如何理解定期寿险中的可重新进入性？

4.生死两全保险是否可以理解为一份递增的储蓄加上一份保额递减的定期寿险？

5.定期寿险主要有哪些种类？

第三章终身寿险

课程思政切入点：中国人口生命表

第一节普通终身寿险

1.性质

2.产品设计

3.主要特点

4.主要类型

5.运用

6.保险费的计算

7.准备金的计算

第二节分红寿险

1.性质

2.红利来源

3.红利选择权

第三节多生命寿险

1.第一人死亡寿险

2.第二人死亡寿险

第四节其他类型的终身寿险

复习思考题：

1.终身寿险与定期寿险相比有什么特点？

2.准备金、现金价值、风险净额分别是什么含义？

3.过去法、未来法如何计算准备金？

4.分红寿险的红利主要来源是什么？

5.第一生命寿险和第二生命寿险分别适合哪些人群？

第四章创新寿险

课程思政切入点：中国金融体制改革与寿险市场发展

第一节当期假定终身寿险

1.性质

2.产品设计

3.适合人群

第二节变额寿险

1.产品设计

2.死亡保额的构成

3.适合人群

第三节万能寿险

1.特点

2.产品设计

3.死亡保额的构成

4.适合人群

第四节变额万能寿险

1.特点

2.产品设计

3.死亡保额的构成

4.适合人群

复习思考题：

1.当期假定终身寿险与分