2023年员工资格考试合规风险管理知识模拟试题.pdfVIP

员工资格考试合规风险管理知识题库

一、填空题（每空格1分）

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业

银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险

和其他风险的关联性，保证各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行

高层做起。

3、全省农村信用社合规风险管理机制建设的指导思想是：

围绕“争创一流金融机构”的奋斗目的，坚持“稳健经营、

稳步发展”的经营理念，以及风险防范优先、注重经济效益

和连续协调发展的的经营原则，保证依法合规经营，推动全

省农村信用社连续稳健发展。

4、农村信用社逐步实行合规人员资格任职制度及资格评估

制度。

5、建立合规风险报告制度，明确合规风险报告的主体、对

象、内容、路线以及责任。

6、市联社就辖内合规风险管理情况，每季度至少应向省联

社报告一次，必要时随时报告。

7、培养合规发明价值的意识，对的解决合规管理与未来规

避损失之间的关系，不以违法违规为代价来追求赚钱。

8、董事会和高级管理层应拟定合规的基调，确立全员积极

合规、合规发明价值等合规理念，在全行推行诚信与正直

的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商

业银行自身合规与外部监管的有效互动。

9、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行

情况。

10、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业

银行的绩效考核应体现提倡合规和惩处违规的价值观念。

11、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违

反职业操守或可疑的行为，并充足保护举报人。

12、合规风险管理工作应遵循以下四个原则：及时性原则、

全面性原则、积极性原则和独立性原则。

13、检查评价规章制度制定质量、执行情况和实行效果，应

当遵循的五个标准：合规性、协调性、完备性、操作性和实

效性。

14、合规部门自收到送审稿5个工作日内，应当出具合规性

审查意见。需要进一步调查研究征求意见的，经合规部门主

管领导批准，可以延长5个工作日。

15、合规部门应广泛、连续不断地收集与本单位合规风险相

关的内外部信息，涉及历史数据和未来预测。

16、业务职能部门和基层营业机构作为风险防范的第一道防

线，负责本单位或本部门的合规风险辨认、评估和监测，应

积极进行平常和定期的合规性自查，及时发现合规缺陷并积

极改善。

17、合规工作实行报告制度，涉及合规工作报告和合规风险

事项报告。

18、合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监

督的办法。

二、单项选择题（每题1分）

1、商业银行各业务条线和分支机构的B应对本条线

和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员B、负责人

C、高管人员D、全体员工

2、合规负责人的职责中，不涉及D。

A、全面协调商业银行合规风险的辨认和管理

B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D、分管业务条线

3、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报

违法、违反职业操守或可疑行为，并充足保护举报人的制度

是C。

A、合规绩效的考核B、合规问责制度

C、诚信举报制度D、独立管理制度

4、商业银行在合规负责人离任后的B个工作日内，

应向银监会报告离任因素等有关情况、

A、五B、十

C、十五D、二十

5、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接

依据？D

A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围

C、分支机构的业务规模D、人员的数量

6、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制

度？