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资产配置建议书模板

一、客户基本信息

姓名：

性别：

年龄：

职业：

家庭状况：

投资目标：

风险承受能力：

二、资产配置目标

根据客户的投资目标和风险承受能力，我们建议将资产配置分

为长期资产和短期资产两部分。

1.长期资产配置

长期资产主要用于实现客户的长期财务目标，如养老金、子女

教育基金等。我们建议将长期资产配置分为股票、债券和房地产三

部分。

（1）股票

根据客户的风险承受能力，我们建议将长期资产的30%配置到

股票市场。股票投资可以带来较高的收益，但也伴随着较高的风险。

因此，我们建议选择一些稳健的蓝筹股和成长股进行投资。

（2）债券

债券市场相对稳健，适合稳健型投资者。我们建议将长期资产

的40%配置到债券市场。可以选择国债、地方政府债券、企业债券

等进行投资，以实现稳定的收益。

（3）房地产

房地产是一种相对稳定的投资方式，可以作为长期资产配置的

一部分。我们建议将长期资产的30%配置到房地产市场，可以选择

购买商业物业、出租房产等方式进行投资。

2.短期资产配置

短期资产主要用于日常支出和应急备用金。我们建议将短期资

产配置分为货币市场基金、定期存款和现金三部分。

（1）货币市场基金

货币市场基金是一种流动性较强的投资工具，适合用于日常支

出和短期理财。我们建议将短期资产的40%配置到货币市场基金。

（2）定期存款

定期存款是一种相对稳健的投资方式，可以用于应急备用金。

我们建议将短期资产的30%配置到定期存款，以保障资金的安全性

和流动性。

（3）现金

现金是最流动的资产，适合用于日常支出和紧急情况下的资金

周转。我们建议将短期资产的30%配置到现金。

三、资产配置调整建议

资产配置是一个动态的过程，需要根据市场情况和客户的需求

进行调整。我们建议客户每年对资产配置进行一次调整，以确保资

产配置与客户的投资目标和风险承受能力相匹配。

四、风险提示

投资有风险，投资者需谨慎。股市、债市和房地产市场波动较

大，投资者可能面临资金亏损的风险。货币市场基金、定期存款和

现金的收益可能无法完全抵御通货膨胀的影响。投资者在进行资产

配置时需充分了解市场风险，谨慎投资。

五、客户确认

客户已阅读并确认以上资产配置建议，愿意按照该资产配置方

案进行投资。

客户签字：

日期：

以上是对资产配置建议书模板的详细解析，希望对您有所帮助。

如有任何疑问，请随时与我们联系。