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总行职能部室工作职责

一、零售银行部

总体职能：推进零售业务利润中心建设；负责牵头对私存款

的营销管理，负责贵金属、保险、基金业务等零售产品的开发、

推广、营销指导与管理；负责理财产品的需求调研、市场营销、

业务辅导检查等；负责全行网点转型，做精门店金融；负责客户

服务体系的建设、管理与相关指导培训；负责代理业务的拓展与

管理；负责财富管理中心的运营与发展；负责交叉营销的管理

和考核；负责对私客户的集聚。

具体职能：

1.产品营销中心

（1）负责零售产品的开发（理财产品除外）、推广、营销指

导与管理；

（2）负责理财业务销售规划，包括年度销售计划、额度管

理、期限管理、产品类别管理等，并制定市场营销方案，为网点

提供营销支持；

（3）负责受理理财产品研发需求，包括定期和不定期受理

销售渠道的产品需求，形成需求文档，参与产品研发工作；

（4）负责理财销售系统管理，包括产品参数设臵和管理，

实施销售系统的需求完善和功能升级；

（5）负责理财产品销售管理，对理财销售开展现场和非现

场监督检查，同时做好理财销售人员管理，包括人员进出、培训、

考试、考核工作；

（6）负责理财销售相关统计报表和业务数据的生成、提供

和管理；

（7）负责贵金属的合作商选择、产品开发和引进、制度制

定、营销推广、运营管理、数据统计报送等工作，并作好支行的

指导和培训工作；

（8）负责保险代理业务的合作商联系、资格证申领、手续

费结算、投保理赔、制度制定、数据统计报送等工作，并做好支

行的指导和培训工作；

（9）负责做好基金代理销售合作商选择、产品引进、制度

制定、业务指导、运营管理等工作，并积极参与基金系统的开发；

（10）按照监管部门的要求对理财、基金、贵金属、保险业

务各项业务的操作人员和支行管理人员进行资格准入、教育培训

和业务指导等日常管理工作；

（11）按照监管部门的要求定期对理财、基金、保险、贵金

属等各项业务开展自查、分析工作。

2.机构管理中心

（1）按照董事会要求及本行战略发展规划，制定全行网点

规划方案，优化网点布局，实施网点分类差异化管理，积极推进

门店金融；推进标准化网点建设，对网点新设、撤并、升格、更

名、选址、迁址等工作进行分析与评估审定；做好网点ATM机、

自助设备的需要计划；

（2）负责网点负责人、营业经理、大堂经理队伍的建设及

管理，并做好相应培训、辅导、检查及考核工作；

（3）负责全行机构网点柜面标准化文明优质服务及交叉营

销的具体管理，并进行指导、检查、考评、通报；

（4）负责全行客户服务投诉的处理工作，包括客户投诉与

咨询的接听、转接、处理、回复，对投诉问题进行跟进、协调、

解决；

（5）加强开展服务内训师工作，加强柜面营销服务能力的

培训和管理，对柜面员工及各级营销人员进行服务与营销技能培

训，推进网点转型，提升网点营销能力和服务能力；

（6）负责牵头对私存款的营销管理，分解和下达全行对私

存款发展目标，并对存款营销工作进行调研、管理、指导、督促

落实等；

（7）负责做好存款保险制度的应对工作；

（8）负责对代保管箱业务的管理和指导；

（9）负责牵头全行代理业务管理，制订代理业务发展规划，

工作目标、考核办法；协调有关代理业务部门的联系沟通及业务

洽谈，积极拓展代理业务市场；

（10）负责全行代发工资、代收水电费等代收代付业务的对

外联络、合作方审查、费用结算等工作；

（11）负责全行间接三方存管业务的管理工作，负责证券公

司的联络和发展，以及与合作方银行的相关业务沟通等工作；

（12）全面负责附行式自助银行发展规划的制定及协调工

作；负责向上级主管部门报批、报备；对自助银行管理制度执行

情况和经营情况进行检查、考核，遇到重大问题及时向上级汇报。

负责机构取款机、存取款一体机、自助终端、网银体验机等自助

设备的配臵需求提交工作；

（13）负责整体推进社区共建活动，重点推进城区支行社区

共建活动，构建新型社区金融生态；

（14）负责做好首选零售银行委员会前期会议准备工作。

3.财富管理中心

（1）负