银行客户经理服务心得精选5篇.pdfVIP

银行客户经理服务心得精选5篇

银行客户经理服务心得篇1

为期两个月的暑期实习已经结束了，在这两个月中，不管是在知识上，还是

在感情上，我都收获良多。

我这次的实习地点是在___，我的实习岗位是对公客户经理助理，我的工作

内容主要是协助对公客户经理的日常工作。银行对公客户经理是指具备相应任职

资格和能力,从事银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业

单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。客户

对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职

业技能的多样性、综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市

场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。而我作

为对公客户经理助理，协助对公客户经理的日常工作，就必须要了解和熟悉对公

客户经理的基本业务技能，才能在他需要我的协助的时候有能力协助他。

在实习的前几天,我主要是了解和学习光大银行对公产品和服务方面的知识

和对公客户经理的基本业务技能。在学习各种知识的过程中,我非常用心也非常

吃力,因为我之前从来没有接触过这方面的知识，而这些知识点既多又细,不努力

不用心的话根本不可能在短时间内熟悉它。而且对于一位银行服务人员来说,任

何一点细小的规定如果记忆失误就可能酿成不可估量的后果，所以我不仅要熟悉

这些知识还要熟练这些知识，这样才有可能避免出现失误。这一点也更加提升了

我的学习难度。在学习新知识的同时，我也跟我的导师去办一些他手下的业务，

比如，开银行承兑汇票，我的导师会先带我走一边流程，告诉我要准备哪些材料，

怎么填写表格，要去哪些部门签字盖章，为什么要做这个步骤……在这个过程中，

我不止知道了怎么去开票，还巩固了我所学习的新知识，将理论和实践结合在一

起，让两者相辅相成，共同发展。

对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销(包括公司存款、

贷款、其他金融需求的营销管理工作);负责为客户提供存款、贷款、国际结算、

代收代付等产品和服务,推动与客户与各项业务上的深度合作;根据银行发展战

略,培养优质客户及开拓新客户,确保完成银行分配的各项业务经营指标;撰写授

信报告及定期审查客户之授信条件,以保证信贷素质;负责开展与母公司对口部

门和各分支机构的业务联动工作。我的导师主要的业务是在“全程通”那一块，

全程通汽车工程机械金融是指以汽车制造商、工程机械制造商为行业核心客户，

通过分析汽车、工程机械行业供应链上采购、生产、销售及消费等环节特点，根

据其资金、票据、结算、货物等流向，集成行业链上供应商、制造商、经销商、

终端用户等不同客户的金融需求，提供的一体化、全方位的集成式的产品组合，

包括贷款、法透、银票、保理、信用证等不同产品。我作为实习生，主要就是在

客户每返还了一笔贷款的时候把他们当初质押在银行的汽车合格证寄送给他们。

另外，在启用了他们的综合授信后，在他们的综合授信项下，每次他们需要开银

行承兑汇票的时候，准备好材料，去分行给他们开票。有时候我还给一些公司做

询证询证函的工作和给公司高层开白金信用卡。

除了前期的启用和开票工作外，我也协助客户经理做一些后期的工作，比如，

录入新的公司的基本资料，录入公司的财务报表，给已授信的公司做全面风险检

查，给未授信的公司做授信调查报告，等等。在协助我的导师做这些事情的时候，

我不仅巩固了我在学校学习到的财务知识和管理知识，还学习到了一些在学校学

不到的知识，知道了怎样在现行经济的情况下分析一个公司的经营能力、管理能

力、财务能力等各项指标，也了解了怎样去防范公司风险，减少银行不良贷款。

新客户是需要营销的，你坐在那儿等是等不到的，所以客户经理经常需要外出营

销客户。作为对公客户经理助理，我有幸也参与到了这个流程。首先，我们要对

这个公司有一个全面的了解，比如,这个公司的主营业务，行业优势，他所处的

行业地位，他的经营状况，他的上下游企业经营状况，他的议价能力，他的财务

状况，等等。而这个了解****于网上的资料和自己的实地考察，在公司的实习考

察过程中，我们来衡量这个公司是否符合我们银行的行业投向，是否可以作为银

行客户来发展。在确定可以发展这个客户之后，我们就要与这个公司的高层联系，

商讨合作意愿与合作方案。在这个过程中，客户经理的沟通能力就体现出它的重

要性了，沟通的好，银行就可以在这次合作中获得更大的利润，沟通的不好，可

能就合作不成功，失去这个客户。在确定好合作方案之后，客户经理就回到银行，

先把公司资料录入系统，然后撰写授信报告上分行的预审会和