金融业数据库创新发展报告.docx

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金融业数据技术产品应用总体进展 3

金融核心系统数据库实践经验不断沉淀 5

大型金融机构率先开展创新，积累丰富实践经验 7

中小金融机构紧跟迭代步伐，夯实数据库基础能力 32

不断完善升级路径和方法论，为同业提供参考借鉴 43

技术创新加速金融业数据库技术迭代升级 45

生成式AI加速非关系型数据库发展 45

软硬一体化降低数据库适配调优工作 48

存算分离架构提升数据库扩展灵活性 51

金融业数据库应用生态亟需进一步完善 53

金融业数据库应用生态面临问题 53

金融业数据库应用生态发展建议 57

金融业数据库创新发展展望 61

数据库创新应用的广度和深度显著提升 62

数据库技术产品能力持续得到打磨优化 63

高效灵活部署架构和迁移方案不断推出 65

数据库创新应用生态将会逐步健全完善 66

附录：金融业数据库优秀应用案例集

数据库作为核心基础软件，是金融信息系统安全稳定运行的关键。近年来，金融业积极推动数据库的创新与应用，将安全可控的数据库技术产品广泛应用于各类金融业务系统，尤其在核心业务系统不断取得突破，为金融业加快推进数据库创新发展树立标杆、提供借鉴。

一是集中式数据库在中小金融机构仍占据主导地位，而分布

式数据库在大型金融机构的创新应用发挥重要作用。城商行、农商行及农信社等中小金融机构因为成本效益、运维复杂度或技术

熟悉度等因素，更倾向于继续使用集中式数据库，其实例数占比仍有80，展现出不可替代的绝对优势。分布式数据库得益于高可用性、强大并发处理能力和灵活弹性扩展等特性，可以满足大体量业务系统对数据库处理能力和扩展性方面的要求，保持较好的增长趋势，在大型金融机构普遍应用于核心业务系统，表明分布式数据库在金融业的创新发展已经得到验证和认可，其在金融业中的地位和作用将进一步增强。未来，随着技术进步和金融业需求的不断变化，分布式数据库与集中式数据库将长期保持竞争和互补关系。

二是非关系型数据库在金融业应用占比有所上升，但关系型

数据库仍占据主导地位。这主要归功于关系型数据库的强大事务

处理能力、稳定性能以及成熟技术体系，使其能够有效处理结构化数据并支持复杂查询，成为金融业使用最广泛的数据库类型。非关系型数据库包括NOSQL数据库、键值对数据库、文档数据库、

图数据库、向量数据库和时序数据库等多种类型，在处理大数据及非结构化数据方面表现优异，能够满足金融业对海量非结构化数据的快速处理需求，特别在国有大行和股份制银行中，非关系型数据库的实例数占比已超过20，展示出金融机构在追求数据处理效率和灵活性方面的积极探索。随着金融业务的复杂化和数据类型的多样化，非关系型数据库的占比有望继续增长，而关系型数据库将继续发挥其在事务处理和结构化数据管理方面的优势。

三是OLTP数据库依然占据重要地位，而OLAP和HTAP数据

库的占比则呈现出上升趋势。OLTP数据库（联机事务处理）作为处理事务性工作负载的数据库系统，广泛应用于客户交易类、

业务办理等场景，在金融业数据库实例中占比最高，达到65。OLAP数据库（联机分析处理）在决策支持和分析工作负载方面表现较好，常用于报表生成、数据分析等系统，其占比为21。随着金融数据量的不断增长以及数据处理需求的多样化，HTAP数据库（混合事务/分析处理）需求量有所上升，整体占比达到14。

数据来源：金融信息化研究所图1金融业OLTP、OLAP、HTAP数据库实例数占比情况示意图

四是云数据库产品在金融业应用取得显著成果。云数据库具备灵活可扩展、高可用性、高容灾性、自动化管理和成本集约等

特性，在金融业应用逐步深入，实例数占比已达到44。其中，

民营互联网银行云数据库实例数占比最高，达到令人瞩目的86，网商银行和微众银行基本全部使用云数据库；国有大行也在不同程度采用了云数据库，实例数占比达到54。在IT基础设施上云的趋势下，随着数据库软件架构升级不断进步与成熟，云数据库将在数字金融发展中发挥重要作用。

核心系统是金融机构业务的关键组成部分，也是金融业信息化建设的核心和基础，基于其特殊性，业务及监管对系统都有极高标准的要求。核心系统要能够高效处理大量的交易数据，支持

复杂的业务逻辑和流程，并迅速响应客户的各种需求，同时保持高度的稳定性、安全性，并具备卓越的性能和资金交易等业务的数字准确性和完整性。金融机构的核心系统早期都使用IOE架构，但随着业务的爆发式增长，该架构封闭的技术栈性能问题逐渐暴露，核心系统的数据库容量一般在10TB乃至100TB之间，数据库的运行压力逐步增大，并存在严重的供应链安全风险，一旦遇