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应收款催收工作实施方案

为保障公司销售部应收款能够及时回笼，法务部结合本公

司实际情况，特制定如下工作实施方案：

第一步，催收前期准备工作

一）由销售内勤对公司目前的销售状况、客户基本资料、

应收账款情况、逾期情况、催收情况、信用等级分析等进行汇

总。

二）销售内勤将以上信息汇总后，与公司销售财务进行客

户应收账款数据进行核对，以确保向客户电话传达或催告函所

涉及的还款时间/账款数据都相符。

三）销售内勤将全部销售合同信息资料进行电子台账录入

及合同档案归整（合同档案目录），将合同原件复印两份（销

售部和财务备各存一份）交由业务相关部门备存；合同规整完

后统一将合同原件及合同档案目录、电子台账表单交由行政部

存档。

第二步，销售部催收工作实施方案

1）业务主管（或业务员）根据客户还款特点、付款时间

及金额、客服关系程度、信誉等级程度制定初期催收方案。之

后，由销售部内审员负责统计催收情况及督促业务主管（或业

务员）对客户信息跟踪及电话催收。

2）营业主管（或营业员）每周五将本周客户还款情况及

逾期客户名单、逾期金额、逾期天数、催收措施等情况通过电

子文档形式将信息汇总到销售部内勤处，销售内勤及时将催收

信息汇总后送至销售部司理审批及公司销售财务核对。

3）销售内勤根据还款信息报表情况，协助营业主管（或

营业员）进行一般性欠款催收，具体工作如下：

1、销售内勤首先与营业主管（或营业员）进行沟通，肯

定德律风/函件催收对象；

2、合理安排电话催收日程，邮寄或传真对帐单。邮寄或

传真对帐单过程中，一定要求客户给予书面回复；销售内勤每

日将函件/电话催收情况登记造册。

3、在德律风催款进程中，以书面表单形式记录客户承诺

地还款时间、还款金额，以便安排财务及时查收；

4如在电话催收过程中，如遇到推委、拖延、拒付或恶意

等情况客户，应将催收情况记录好，并及时将信息汇总反馈到

销售部经理处。

5.如遇以设备质量或欠款金额不符等问题拖延付款，尽可

能与客户进行沟通，同时尽可能避免与客户发生矛盾，耐心做

好说服工作，以达到货款及时回笼款目的

4）在电话催收过程中，及时将信誉极差地客户进行筛选、

统计，以书面形式将信息反馈到销售部经理及法务部，法务部

根据客户欠款情况制定相应催收措施。

第三步、按期上门催收工作计划

1、销售内勤针对电话催收过程中所了解的客户情况，进

行合理筛选，确定走访客户名单，及时将《定期上门催收客户

名单》送交销售部经理审核；

2、根据客户还款特点制订走访时间、地点、客户人数、

公司走访人员、工作车辆等实施计划（需准备的材料有：客户

对帐单和合同催款函、律师函、到访回执单等；参与人员有：

销售部司理或营业主管、售后技术员（一名）、法务部），并

将上门催收工作计划交由常务副总审批。

3、在现场与客户进行沟通，做好客户思想工作，告知不

及时还款的严重性及产生的后果。沟通好后，与客户一起协商

下部还款意向，并要求客户书面承诺或在对帐单上签字确认。

4走访客户完毕后，及时把走访客户信息归总，向主管领导汇

报走访情况，并把信誉度极差的客户筛选出来，以便主管领导

进行决策。

第四步、法务部催收实施工作方案

1）针对信誉度极差客户催款工作计划。

1.根据上门走访情况，以及主管领导对客户走访情况的批

示，制定对信誉度极差的客户工作工作计划；

2.归纳、汇总逾期客户基本资料、欠款时间、欠款金额、

违约金额、利息、催收情况等；3.根据客户汇总资料，筛选后

期需暂时停止售后服务客户名单及起诉客户名单；

4.针对一些客户拖欠货款时间较长且金额较大的客户，应

在事前准备在近期签收的催告文书或对帐单，避免诉讼生效。

起草好起诉法律文书，便于后期直接进入诉讼程序；

5.做好需起诉客户统计工作，将情况用书面形式向主管领

导汇报，并对此进行批示。2）强制性催收工作实施方案

1.法务部根据公司领导批示的《强制性催收客户名单》与

法律顾问一起协商诉讼或强制阶段工作方案，配合律师办理立

案手续，具体工作计划如下：

1.协助律师到法院办理立案手续；