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规划师年终总结（通用6篇）

规划师年终总结（通用6篇）

时间如流水，转眼间我们又将迎来了新的一年，回望过去一年无

论是思想境界，还是在工作能力上都得到进一步提高，并取得了一定

的工作成绩，该好好总结一下过去一年的工作了！为了让您不再为年

终总结头疼，以下是小编整理的规划师年终总结（通用6篇），欢迎

阅读，希望大家能够喜欢。

规划师年终总结1

20xx年的工作已经，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工

作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高自身的思想政治素

质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我

行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的

地方。现将本年度工作情况总汇报如下：

一、各项任务指标、学习和工作情况：

1、任务指标:

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任

务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵

金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成

张，完成率13%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率26%。

2、学习上：

20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了

afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1)、积极营销新客户。

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该

客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近

期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介

绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了

vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。

2)、细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适

的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产

品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，

我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后

陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万

多元的中间业务手续费。

3)、耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细

讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所

以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的

电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某

银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上

什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需

要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，

重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，

在处理棘手问题上能够灵活变通。

以上就是我个人20xx年的工作总汇报，不当之处还请领导和同事

们批评指正!

规划师年终总结2

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、

消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规

划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集

中表现为以下八个方面：

1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需

要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要有足够的资金来支付计

划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要客户资金的

流动性，又要考虑现金的持有成本，现金规划使短期需求可用手头现

金来满足，预期的现金支出各种储蓄活短期投资工具来满足。

2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大

化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有

时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。消费支出规划，使个人消

费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

3.实现教育期望。教育为人生之