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第一章风险与风险管理习题

风险是指不确定事件发生的可能性以及其带来的不利影响。在商业和金融领域，

风险管理是一种重要的策略，旨在识别、评估和控制可能对组织目标产生负面影响

的风险。

习题1：风险的定义和分类

1.请简要定义风险。

风险是指不确定事件发生的可能性以及其带来的不利影响。

2.根据风险的性质，将其分为哪几类？

风险可以分为以下几类：

-战略风险：与组织的整体目标和战略相关的风险，如市场竞争、技术变革等。

-操作风险：与组织日常运营活动相关的风险，如供应链中断、员工失职等。

-金融风险：与金融市场和金融交易相关的风险，如利率风险、汇率风险等。

-法律风险：与法律法规和合规要求相关的风险，如合同纠纷、知识产权侵权

等。

-人为风险：由人为因素引起的风险，如内部欺诈、员工疏忽等。

-自然风险：由自然灾害和环境因素引起的风险，如地震、洪水等。

习题2：风险管理的步骤

1.风险管理的步骤包括哪些？

风险管理的步骤包括以下几个方面：

-风险识别：通过识别潜在的风险事件，了解可能对组织目标产生负面影响的

因素。

-风险评估：对已识别的风险进行评估，包括风险的概率和影响程度，以确定

其优先级。

-风险控制：采取适当的控制措施来减轻或消除风险的影响，包括风险转移、

风险减少和风险接受等策略。

-风险监控：定期监测已实施的风险控制措施，及时发现和应对风险事件的变

化。

-风险回顾：对风险管理过程进行回顾和评估，以改进和完善风险管理策略和

方法。

2.请简要解释风险识别的重要性。

风险识别是风险管理的第一步，也是最关键的一步。通过识别潜在的风险事件，

组织可以了解可能对其目标产生负面影响的因素，从而有针对性地采取措施来应对

这些风险。如果没有进行有效的风险识别，组织将无法及时发现和应对风险，可能

导致重大损失或业务中断。因此，风险识别对于组织的长期稳定和可持续发展至关

重要。

习题3：风险评估方法

1.风险评估的目的是什么？

风险评估的目的是评估已识别的风险的概率和影响程度，以确定其优先级。通

过风险评估，组织可以了解不同风险对其目标的潜在影响，并为风险控制和决策提

供依据。

2.请列举常用的风险评估方法。

常用的风险评估方法包括以下几种：

-定性评估：基于专家判断和经验，对风险进行主观评估，通常使用高、中、

低等级别表示风险的程度。

-定量评估：基于数据和统计分析，对风险进行客观量化评估，通常使用概率

和影响程度来表示风险的程度。

-风险矩阵：将风险的概率和影响程度绘制在二维矩阵中，以确定风险的优先

级。

-事件树分析：通过绘制事件树，分析不同事件发生的路径和可能的结果，评

估风险的概率和影响程度。

-敏感性分析：通过对关键因素进行变动和模拟，评估风险对这些因素的敏感

性和影响程度。

习题4：风险控制策略

1.风险控制策略包括哪些方面？

风险控制策略包括以下几个方面：

-风险转移：通过购买保险、签订合同等方式，将风险转移给其他方。

-风险减少：采取措施来降低风险的发生概率或减少风险的影响程度，如加强

安全措施、改进流程等。

-风险接受：在风险评估后，认为风险的潜在影响可以接受，不采取特别的控

制措施。

-风险规避：通过调整业务策略、避免特定的风险来源，来规避风险的发生。

2.请解释风险转移的概念。

风险转移是指通过购买保险、签订合同等方式，将风险转移给其他方。通过转

移风险，组织可以在发生风险事件时获得经济补偿或其他形式的支持，减轻自身的

损失。风险转移可以帮助组织分散风险，降低风险的影响程度，提高组织的抗风险

能力。

习题5：风险管理的周期性

1.风险管理是一个持续的过程吗？为什么？

是的，风险管理是一个持续的过程。风险管理不仅仅是一次性的活动，而是需

要在组织的日常运营中持续进行。这是因为风险是不断变化的，新的风险可能随时

出现，而旧有的风险也可能发生变化。只有通过持续的风险管理，组织才能及时发

现和应对风险，保持业务的稳定和可持续发展。

2.风险管理的周期性包括哪些方面？

风险管理的周期性包括以下几个方面：

-风险识别：定期识别潜在的风险事件，包括内部和外部的风险因素。