《个人理财》项目二习题(附答案).pdfVIP

《个人理财》项目二习题（附答案）

一、单选题

1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务

分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

A、综合理财业务

B、个人理财业务

C、理财打算

D、私人银行业务

2.经济情况的变化会对小我投资理财策略产生影响,普通而言,()可能导致减少储蓄、增长基

金股票配置。

A、预期未来通货紧缩

B、预期未来本币贬值

C、预期未来利率上升

D、预期未来经济景气

3.商业银行在提供财务分析与规划的基础上,进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介

等专业化服务是()业务。

A、综合理财规划

B、投资规划

C、投资品分析

D、理财顾问服务

4.下列对综合理财服务的理解,错误的选项是()。

A、综公道财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

B、与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C、私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D、私人银行业务不是小我理财业务

5.商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约

定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。

A、综合理财服务

B、理财顾问服务

C、财务顾问服务

D、投资顾问服务

6.理财打算具有明确的方针客户,对此理解错误的是().

A、开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析

B、理财计划用来投资与管理客户的资金

C、为了银行的好处,从业人员在销售理财打算时可以向客户答应理财打算的收益

D、购买非保本浮动收益理财打算的客户,其承担的风险最大

7.商业银行按照约定条件向客户答应领取固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按

照约定条件向客户答应领取最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同

约定分配,并配合承担相关投资风险的理财打算是()。

A、非保证收益型理财计划

B、保证收益型理财计划

C、保本浮动收益理财计划

D、非保本浮动收益理财计划

8.中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现,对此,下说法正确的是()。

A、提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场,理财产品价格上升

B、提高再贴现率影响到货币市场基金的收益,使其价格上升

C、在公开市场售出政府债券,会促使债券性理财产品的收益率下降

D、宽松的货币政策能刺激投资需求、支持资产代价上涨

9.当人民币有很强的升值压力时,理财人员给出的下列理财发起不恰当的是()。

A、增加国债的配置量

B、投资房地产

C、连续持有外汇

D、购卖人民币资产

10.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展,说法有误的是()。

A、积极的财政政策刺激投资需求,提升房地产的价格

B、中央银行在公开市场买入国债,能刺激各类资产的价格上升

C、提高股票交易印花税能刺激股价上涨

D、降低股票交易印花税能刺激股价上涨

11.在通货膨胀预期很强时,下列的理财决议有误的是()。

A、将资金购买定期储蓄存款

B、卖出资产组合中的一部分国债

C、适当增加资产组合中股票的比重

D、购置房地产

12.由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进

行分配的理财计划是()。

A、包管收益理财打算

B、最低收益理财打算

C、保本浮动收益理财计划

D、非保本浮动收益理财打算

13.在保证收益理财计划中,承担投资风险的是()。

A、银行

B、投资者

C、银行与投资者分摊风险

D、理财产品设计者

14.下列四种理财打算中,对投资者而言投资风险最低的是()。

A、包管收益理财打算

B、非保证收益理财计划

C、保本浮动收益理财打算

D、非保本浮动收益理财打算

二、多项选择题

1.《商业银行小我理财业务办理暂行办法》明确规定,小我理财业务是指商业银

行为小我客户提供的()等专业化服务活动。

A、财务分析、财务规划

B、外汇理财、人民币理财

C、投资顾问、资产管理

D、保险规划、财产信托

E、储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐

2.下列属于理财顾问服务的业务是()。

A、向客户投资建议B、财务分析与规划

C、资产业务

D、小我投资产品推介

E、存款业务

3.按照管理运作方式的不同,个人理财业务可以划分为(