2023年金融年度工作总结汇总9篇.pdfVIP

2023年金融年度工作总结汇总9篇

金融年度工作总结篇1

一、业务指标完成情况

——个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增

量居系统内第位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提

高个位次。个人存款增量市场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。

——个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额万元，较年初增加万元，

同比多增万元，完成省行年度计划的%，居系统内位；同业占比%，居第位。

全行非住房个人贷款余额__万元，累计发放__万元,同比多发放__万元，较年初

增加__万元，同比多增加__万元。增量居系统内第X位，完成省行年度计划的__%，

计划完成率居第X位，同比提高X个位次。

——惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放惠农卡张，较

年初增加张，增量居全省第位，完成省行计划%，计划完成率居全省第位；授

信户数户，较年初增加户，增量居全省第位，完成省行计划%，计划完成率

居全省第位；小额农户贷款余额万元，较年初增加万元，增量居全省第位，

完成省行计划%，计划完成率居全省第位。

——理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金额为亿元，完

成省行年度计划的%，系统内计划完成率由年初的第位提高到第位。基金销售

同业占比％，居第位，较去年提高个位次。代销国债期金额万元。销售“本利

丰”期金额万元。实现个人业务中间收入为万元。新增二星级(含)以上客户

户，完成省行年度计划的%，计划完成率居系统内第位。发放优先服务贵宾卡

6000张。销售“传世之宝”实物黄金公斤，金额万元，实现销售收入万元。

——网点优化整合工作有条不紊行进中，网点文明标准服务导入完美收官。

截至10月中旬，文明标准服务已在全市200个营业网点导入完毕，从环境到人

员、从硬件到软件，都发生了焕然一新的变化。截至12月末，全行网点装修。

，经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业务稳步健康发展，

为全行的稳健经营夯实基础。

二、主要工作措施

（一）存款是立行之本，强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款。

1、以总行“”活动为助力，推动存款业务快速增长。我行结合往年情况，

采取早动手、早谋划，对一季度工作进行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议，

对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识

到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。

通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等，辅以真情回

馈，点面结合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点

转型的平台，借助借记卡、惠农卡、网上银行、消息服务、电话银行、手机银行

以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长

2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融

业务经营的战略资源。截至12月末，全行二星级以上客户占比，存款占比，由

此可见，对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创

造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初市行就深入实

施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人

优质客户管理系统，指导各支行对星级客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为

客户价值衡量的标准，集中优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对三星级

以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时

为进一步增强对我行优质客户的增值服务，市行向辖内优质客户免费赠送优先办

理业务专用卡（简称贵宾卡），为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起

到不可替代的积极作用。并在全市所有精品网点均开通贵宾服务窗口，并配备业

务素质高的柜员，专门为贵宾客户提供服务。

3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度。年

初组织各行开展了代发工资业务调查摸底，指导各行积极抢抓源头资金和间隙资

金，在全市作了针对性的工作部署。

4、加大业务调度和督导力度，建立健全业务督导和引导制度，充分发挥二

级分行对基层行的指导和引导作用。一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场

占有率情况表和全市营业网点增量排名表，加强对个存款的监测和调度