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XX银行代客外汇买卖业务操作规程

第一节基本操作要求

第一条代客外汇买卖业务指我行接受客户的委托，为其进行买卖外汇的业务。

第二条服务对象包括国内各类机关、团体、企事业单位、部队、三资企业，金融机构或具有完全民事行为能力的个人，只要在我行开立了外币帐户，均可作为我行代客外汇买卖业务的服务对象。

第三条交易种类包括即期外汇买卖、一年以内的远期外汇买卖、择期外汇买卖和调期外汇买卖。

第四条对公代客外汇买卖的业务背景审核：

一、客户符合以下任何一个条件，中行可为其提供即期外汇买卖业务：

（一）客户具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景。

（二）客户自有的现汇资金或现汇营运资金等能确保其进行实盘交割。

二、客户符合以下任何一个条件，中行可为其提供远期（含择期、调期）外汇买卖业务：

（一）客户具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景。

（二）代客远期外汇买卖业务，各行可以在保值背景的有效期内，在客户完全自愿的基础上，为客户反复进行交易。

（三）客户为提高收益率而进行的调期外汇买卖交易金额必须在等值300万美元以上。

第二节业务操作图

客户与我行签定外汇买卖交易总协议，并向经办部门（行）逐笔提交外汇买卖委托书。经办部门（行）审核委托书要素后，在申请书银行意见栏批注意并盖章，递交省分行资金业务部营销团队。

客户与我行签定外汇买卖交易总协议，并向经办部门（行）逐笔提交外汇买卖委托书。

经办部门（行）审核委托书要素后，在申请书银行意见栏批注意并盖章，递交省分行资金业务部营销团队。

省分行资金业务部营销团队审核委托书银行意见栏要素，无误后经办和团队主管签字，加盖印鉴相符章，交与资金业务部交易团队

省分行资金业务部营销团队审核委托书银行意见栏要素，无误后经办和团队主管签字，加盖印鉴相符章，交与资金业务部交易团队签收。

经办部门向客户发送交易证实书并进行帐务处理。

经办部门向客户发送交易证实书并进行帐务处理。

交易团队接营销团队的委托书，与总行叙做交易，交易成功后，打印交易单签字，同委托书一并交运营部。运营部向经办部门发送交易证实书并进行帐务处理。

交易团队接营销团队的委托书，与总行叙做交易，交易成功后，打印交易单签字，同委托书一并交运营部。

运营部向经办部门发送交易证实书并进行帐务处理。

第三节操作规程

第五条受理申请

一、客户向我行申请办理外汇买卖业务时，须与我行签署《外汇买卖交易总协议》（附件一，省分行客户与资金业务部签署）。

二、客户逐笔向经办部门（省分行经办部门为营业部、国际结算部、公司业务部）提交《即期外汇买卖委托书》（附件二）或《远期外汇买卖委托书》（附件三）（以下简称《委托书》）。

第六条审核

一、经办部门审核《委托书》的要素。其中《委托书》有权签字人和单位公章应与预留我行《外汇买卖总协议》上的有权签字人印鉴相符。

二、经办部门按照授信或保证金管理有关规定，扣减授信额度或收取和冻结交易保证金。

三、即期外汇买卖须收足客户委托买卖的全额资金。远期外汇买卖按《分类业务占用授信额度权重表》（见《代客债务保值业务操作规程》附件三）扣减授信额度或收取和冻结交易保证金。

四、经办部门在《委托书》上审批栏批注审核意见（需分别说明是否符合上述审核要求），由经办、部门负责人（主管）和主管行长（总经理）在客户《委托书》上批注审核意见，盖章后传真到省分行资金业务部营销团队并电话证实。

第七条交易

一、正常交易操作

（一）经办部门将批注意见的《委托书》传真省行资金业务部营销团队。

（二）营销团队审核《委托书》审批栏的要素及有权签字人是否与预留省行资金业务部的《外汇资金业务授权书》（见《远期结售汇业务操作规程》附件四）的有权签字人印鉴相符。审核无误后，经办和团队主管签字，加盖印鉴相符章，交与交易团队签收。

（三）交易团队接营销团队的《委托书》后通过交易系统与总行叙做交易。

（四）交易成功后，打印交易单一式两份签字，将盖有印鉴相符章的《委托书》一份，交易单一份交运营部签收。交易团队将《委托书》复印件、交易单一份留存。

（五）运营部对资金业务部提交的资料进行审核，并与总行清算收付中心发送的交易证实核对无误后，办理结算手续。并向经办部门传真正式的外汇买卖证实书并电话确认。

（六）省分行经办部门收到省行运营部的外汇买卖证实书后，进行帐务处理，并向客户证实，将证实书复印件留存；承办行经办部门接到运营部《交易证实书》后及时向客户发送《交易证实书》，承办行后台结算部门将经办部门提交的资料与省行运营部发送的交易证实核对无误后，办理结算手续。

二、展期业务操作

（一）客户因合同修改、信用证不符等原因需办理展期时，应于交割日两个工作日前向我行提交《外汇买卖展期申请书》（（附件五），下称《展期申请书》）及有关资料；

（二）经办部门审核报主管行长（省行本部经