农商行案件防控知识考试题库编.docx

案件防控学问考试题库

一、单项选择题

〔在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。〕

1．中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知〔银监发[2021]61号〕规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第〔〕类案件。

A.一B.二C.三D.四

2．中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知〔银监发[2021]61号〕规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为及案件发生存在联络的，为第〔〕类案件。

A.一B.二C.三D.四

3．中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知〔银监发[2021]61号〕规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第〔〕类案件。

A.一B.二C.三D.四

4．湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法〔鄂农信发[2021]22号〕规定，受到记过处分的，应同时扣减〔〕个月的绩效收入。

A.一B.二C.三D.六

5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后〔〕小时以内。

A.36B.48C.72

6．我国银行业第一个关于操作风险管理的标准性文件是：〔〕

A．商业银行操作风险管理指引

B．关于加大防范操作风险工作力度的通知

C．商业银行资本足够率管理方法

D．巴塞尔新资本协议

7．防范操作风险“十三条〞意见对实在加强稽核建立是如何规定的？〔〕

A．要不断完善稽核体制，充溢稽核力气，加强对稽核队伍的培训，进步政治业务素养

B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特殊是基层业务单位组织施行独立的、穿插的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度

C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行状况进展监视和评价，要强调有效性、庄重性和独立性。

D．以上全是

8．防范操作风险“十三条〞意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？〔〕

A．建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定

B．觉察有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进展审计

C．要刚好、深化理解状况，对行为失范的员工要刚好进展教化，情节严峻的，要依法依规庄重处理

D．以上全是

9．防范操作风险“十三条〞意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？〔〕

A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的，要予以重奖

B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特殊的激励机制和规定

C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并庄重处理

D．以上全是

10．操作风险防范“十三条〞中，“〞原则的中文含义是：〔〕

A．理解你的业务B．理解你的客户业务单据

C．理解你的客户业务D．理解你的客户

11．案防责任体系主要包括〔〕方面。

A．落实案防“三个第一责任人〞

B．落实各业务条线案防责任制

C．落实岗位案防承诺和岗位互控责任制

D．以上全是

12．法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是〔〕。

A．主任〔行长〕B．理〔董〕事长

C．监事长D．分管负责人

13．根据湖北省农村信誉社案件责任追究方法〔鄂农信发[2021]24号〕，市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社度内发生案件〔〕次以上的，应从重追究相关员工责任。

A．1B．2C．3

14．根据湖北省农村信誉社案件责任追究方法〔鄂农信发[2021]24号〕，涉案金额在〔〕〔含〕以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。

A．10万元B．20万元C．30万元D．50万元

15．根据湖北省农村信誉社案件责任追究方法〔鄂农信发[2021]24号〕，发生涉案金额在〔〕以上的案件，由省联社成立专案组干脆查处。

A．60万元B．80万元C．100万元D．150万元

16．根据湖北省农村信誉社案件责任追究方法〔鄂农信发[2021]24号〕，案件责任人假设对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处分确定后的〔〕个工作日内，向作出处理确定的行社提出书面申诉。

A．15B．20C．25

17．