2023年中级银行从业资格之中级个人理财高分通关题型题库附解析答案.pdfVIP

2023年中级银行从业资格之中级个人理财高分通关

题型题库附解析答案

单选题（共40题）

1、《中华人民共和国保险法》规定，人身保险合同投保人解除合同，已交足二

年以上保险费的，保险人应当()。

A.退还保险费

B.按照合同约定在扣除手续费后，退还保险费

C.发出终止合同书，但不退还保险费

D.退还保险单的现金价值

【答案】D

2、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（）。

A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题

B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入

C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分

D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐

【答案】B

3、商业银行在销售文件中应明确告知客户的内容不包括（）。

A.产品募集期

B.产品起始期

C.产品清算期

D.收益分配期

【答案】D

4、某基金为了应对投资者随时可能的赎回，而必须持有一定量现金，则该基金

属于（）。

A.开放式基金

B.公募基金

C.国际基金

D.成长型基金

【答案】A

5、在债券发行需要确定的要素中，以下（）不属于直接决定债券投资价值的

要素。

A.发行利率

B.发行期限

C.发行金额

D.发行价格

【答案】C

6、有甲、乙、丙、丁四人，均申报买入×股票，申报价格和时间如下：甲的买

入价10．75元，时间为13：40；乙的买人价10．40元，时间为13：25；丙的

买入价10．70元，时间为13：25；丁的买人价10．75元，时间为13：38。那

么他们交易的优先顺序应为（）。

A.丁＞甲＞丙＞乙

B.丙＞乙＞丁＞甲

C.丁＞丙＞乙＞甲

D.丙＞丁＞乙＞甲

【答案】A

7、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（）。

A.家庭的收支情况

B.资产和负债

C.现有投资情况

D.金钱观

【答案】D

8、李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后

仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考

虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活

费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生

可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采

用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的

期望收益率为4．5％。

A.98.58

B.100.68

C.140.69

D.170.89

【答案】C

9、关于债券，以下说法正确的是()。

A.一般来说，企业债券的收益率低于政府债券

B.附息债券的息票利率是固定的，所以不存在利率风险

C.市场利率下降时，短期债券的持有人若进行再投资，将无法获得原有的较高

息票率，这就是债券的利率风险

D.可以用发行者的信用等级来衡量债券的信用风险，债券的信用等级越高，债

券的发行价格就越高

【答案】D

10、家庭财富保障规划应以()优先为原则来制定。

A.保障

B.分红

C.盈利

D.风险

【答案】A

11、某客户周先生今年32岁，妻子28岁，二人均在国有企业工作，享受健全

的社会保险与公共医疗，他们还有一个1岁半的孩子，周先生年收入为160000

元，周太太年收入约为80000元。关于周先生家庭建立保险规划，下列做法中

错误的是()。

A.周先生家庭需要补充的商业保险最好不要超过年缴保费24000元

B.优先保障一岁半的孩子

C.优先保障收入较高的周先生

D.周先生的保费支出应高于妻子的保费支出

【答案】B

12、下列计算器的使用说法，错误的是（）。

A.直接使用CLRWORK键即可清除储存单元中保存的所有数据

B.功能键ICONV(2ND2)可以帮助进行名义年利率向有效年利率的自动转换

C.数学函数计算应先输入数字，再输入该函数所代表的符号

D.计算器中每年付款次数P／Y与复利次数C／Y默认值均设定为1