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融资简答：

第一章

银行贷款筹资的特点？

答：1管理比较简单

2贷款类型期限多种多样

3一般不涉及税务问题

国外间接投资的形式？

答：外国政府贷款、国际金融机构贷款、出口贷款和国际商业贷款

政府贷款的特点?

答：1期限较长

2利率较低

3投入借款国非盈利的开发项目

亚洲发展银行的贷款分类及特点？

答：普通贷款和特别贷款

普通贷款主要用于较富裕的发展中国家，贷款期限为12—15年，（宽限期2—7年），利率不固定；

特别贷款是向年人均国民生产总值400美元以下的国家提供的无息贷款，贷款期限为25—30年，（宽限期为10年）

债券的特点？

答：债券等级越高、风险越小、利率越低、筹资成本也越低

国际金融市场的主要债券形式？

答：美国美元债券、德国马克债券、日本日元债券、瑞士法朗债券、欧洲美元债券、欧洲日元债券、亚洲美元债券等

国际债券的特点？

答：期限较长、一般以固定利息计息、是一种可以长期使用的债券资本

项目资金筹集的原则

答：1成本效益原则；2风险收益均衡原则；3时效性原则

债券性融资风险表现为哪几方面？

答：1资金供给的风险；2还本付息的风险；3所有者收益下降的风险；4资本成本上升的风险

项目经营者要用出合理的筹资决策，要考虑以下几个因素？

答：1金融市场状况

2利率水平状况

3税收政策状况

4汇率水平状况

第二章

项目融资与项目筹资的区别：

答：1项目融资一般特指某种资金需求量巨大的项目筹资活动；2以贷款作为项目所需资金的主要来源；3不是以项目发起人或投资者的信用或者项目有形资历产的价值作为担保来获得贷款；4其风险也较其他的筹资方式大得多

公司融资与项目融资的区别：

答：1贷款对象不同；2筹集渠道不同；3追索程度不同；4风险分担程度不同；5债务比例不同；6会计处理方法不同；7还款来源不同；8担保结构不同；9融资成本不同

项目融资与传统的融资方式风险分担的三点不同？

答：1投资风险大；2融资风险大，种类多；3参与方较多

项目融资方式的优势：答：1实现融资的无追索或有限追索；2实现资历产负债表外融次；3允许较高的债务比例；4实现风险隔离分散风险；5享受税务优惠的好处，债不用交税，先还债再交税；6实现多方位的融资

项目融资的弊端分析：答：1风险分配的复杂性；2增加了贷款人的风险；3贷款人的过分监管；4较高的利息和费用负担

项目融资常用的项目领域？

答：1能源开发项目；2石油管道、炼油厂项目；3矿藏资源开采项目；4收费工路项目；5污水处理项目；6通讯设施项目；7其他项目

项目融资常用的项目领域的分类？

答：能源类、基础设施类、公益类

项目融资的框架结构：

答：1项目的投资结构；2项目的融资结构；3项目的资金结构；4项目的信用担保结构

不同公司融资选择形式？

答：大型跨国公司参与项目融资时，会偏向于选择契约型投资结构；而中小形公司参与项目融资时往往采取公司型投资结构的更多

合资协议决策程序的原则？

答：一般的原则是，最重要的问题需要全部投资者的同意才能决策，次重要的问题要求绝大多数（如2/3多数或3/4多数）投资者同意才能决策，一般性的问题只要求简单多数的同意（1/2多数）

非公司型合资结构应用的领域？

答：采矿、能源开发、初级矿产加工、石油化工、钢铁及有色金属等

信托基金的建立和运作包括的几方面内容？

答：1信托契约；2信托单位持有人；3信托基金受托管理人；4信托基金经理

信托基金结构的优点？

答：1有限责任；2融资安排比较容易；3项目现金流量的控制相对比较容易

信托基金结构的缺点？

答：1税务结构灵活性差

2投资结构比较复杂

关于项目重大问题的决策程序按性质分类？

答：最重要问题，如修改合资协议、改变或增加项目的经营范围、出售项目资产、停产、年度资本开支和经费预算等要求100%同意；相对重要的问题，如一定金额以上的费用支出、重大项目合同等要求绝大多数同意(2/3或3/4多数同意)；一般性问题要求简单多数同意

处理违约事件的方法主要有

答：1违约方权益的稀释；2违约方权益的没收；3非违约方接管违约方责任的权利；4非违约方处理违约方产品的权力；5非违约方强制收购；6违约方的部分权益损失；7处罚性利息

处理项目的优先购买权的三种基本方法

答：1由卖方在市场上寻找有意购买者；2在合资协议中事先规定出项目资历产（或股份）出售的价格公式；3聘用独立的项目价值评估人（一般为注册会计师事务所）对准备出售的项目资历产（或股份）作出价值评估，以此作为是否执行项目优先购买权的标准

处理僵局的方法包括？

答：协商、第三方仲裁和限制性收购

第四章

可行性研究意义现在和作用表现？

答：1投资决策的依据；2为政府部门支持提供依据；3寻求融资伙伴的依据；4项目具体建设的指导依据

静态指标包括的内容？

答：投资收益率、静态投资回收期、借款偿还期