零贷经营类贷款调查报告样本.docx

零贷经营类流动资金贷款通用调查汇报

版本和相关资料附件

一、附件1为个人经营性贷款（含个人循环贷）上报资料版本和相关资料附件

二、附件2为小企业流动资金（含银行承兑）上报资料版本和相关资料附件

三、附件3为放款前落实承诺书（个人贷款和小企业贷款均需提供）

四、附件4为“**小企业服务方案”品种专用。

附件1-1：个人经营类贷款报审清单（-8）版

///行个人经营类贷款报审清单

(适适用于所用具种个人经营类贷款)

用户:

贷款品种:

贷款金额:万

序号

资料大类

具体资料

备注

是否提交

1

封面材料

封面

任何品种贷款均须提供

2

上报材料清单

3

审查审批资料

个人贷款申请表

4

个人贷款审批意见表

5

申明和确保＊

6

个人经营类贷款授信业务工作人员尽职确定书＊

7

调查汇报

8

面谈笔录表、居访笔录表

10

省辖行贷审会决议、审查意见、省辖各分支行审查时审查通知及反馈单（若有）(省辖行上报分行提供)

11

借款人基础资料

借款人及配偶身份证实材料

12

户籍证实材料

13

婚姻情况证实

14

借款人及配偶人行征信汇报

15

太平洋卡/存折复印件(供款用)

16

收入证实资料①

借款人家庭收入证实材料

17

借款人家庭其它资产证实

18

收入证实资料②

企业法人营业执照\机关法人证书复印件

借款人:企业业主

19

组织机构代码证复印件

20

税务登记证复印件

21

企业章程

22

验资汇报

23

企业近三年及近期年度财务报表和近期财务报表

24

贷款卡及企业人行征信汇报

25

企业近六个月纳税证实材料\银行流水账(如有)

26

企业近六个月水电费清单\海关报表\职员社保缴纳清单

27

担保方法：抵(质)押

抵（质）押物契证复印件

抵押均须提供

28

抵（质）押物评定汇报

29

企业法人营业执照\机关法人证书复印件

抵押物全部些人:企业

30

组织机构代码证复印件

31

税务登记证复印件

32

企业章程

33

企业有权机构同意抵押文件

34

抵押物全部权人身份证实\户籍证实\婚姻证实

抵押物全部些人:个人

35

抵押物出租相关协议\协议

个人经营性物业抵押贷款须提供

36

担保方法：确保

企业法人营业执照\机关法人证书复印件

担保人：非担保企业企业法人；

37

组织机构代码证复印件

38

税务登记证复印件

39

企业章程

40

法定代表人证实书、身份证复印件

41

担保人同意担保承诺文件

42

验资汇报

43

企业近三年年度财务报表和近期财务报表

44

贷款卡资料

45

担保企业意向书

担保人：担保企业

46

反担保方案（具体清单）

47

最多年度及月度财务报表

48

上一月度担保余额表

49

基础情况说明

50

贷款用途

购销协议（正在推行或立即推行协议）

购货\资金周转用途

51

买卖协议/物业产权证实/首付款证实/卖方主体资料/相关同意出售证实

购置物业用途

52

买卖协议/首付款证实/卖方主体资料

购置设备用途

53

装修协议/装修标物产权证实或受委托经营证实/装修现场照片

装修用途

54

原借款协议/划款凭证/目前借款余额证实

置换负债用途

55

其它贷款用途

56

其它资料

57

已确定提供打“√”项全部资料，并对资料进行了核实。

用户经理：

经理：

（分管）行长：

附件1-2（-8）版

、、、银行///行个人经营类贷款申报材料

用户名称：

项目名称：

经办行：

项目性质：□新增/□维持/□减持/□展期/□复议/

主管用户经理：

岗位从业证号：

联络电话：