我国证券经纪人制度发展中存在的风险与防范对策样本.doc

中国证券经纪人制度发展中存在风险及防范方法

摘要90年代中期，因为竞争和利益双重驱动，证券经纪人制度在中国部分券商悄然兴起，这种自发形成证券经纪人制度既促进了证券市场发展，又给投资者和券商本身造成了部分不良后果。多年来，股市火爆，证券经纪人在空前发展同时却积累了巨大风险。能够预见，伴随市场波幅增大和牛市结束，这么风险将不停显现。假如不引发足够重视，证券经纪人制度发展中存在风险将成为券商完成第三方托管后关键风险。本文从实际工作出发，充足揭示了证券经纪人制度发展中存在风险及其成因，并从不一样角度提出了防范和管理风险方法。

关键词：证券经纪人；风险；立法；监管；培训

作者介绍：张幼芳，女，经济学硕士，珠海城市职业技术学院经济管理系经济师，关键从事金融和管理等方面教学工作。

作者单位：珠海城市职业技术学院经济管理系

Therisksandthepossibleguardmeasuresrelatedtothedevelopmentofbrokersysteminthesecuritiesindustry

Abstract:Inthemidstof1990s,duetothecompetitionandprofit-seekingmotives,somesecuritiesfirmshaveimplementedthebrokersystem.Theeffectsaredual.Foronething,ofthisself-developingprocessofthebrokersystemhasgiventhesecuritiesmarketapowerfuldrive.Foranother,ithasdoneharmtosomeinvestorsandsecuritiesfirmsthemselves.Intherecentyears,becauseofthebullishmarket,thebrokersystemhasbeendevelopedfast;whiletherelatedrisksareaccumulating..Itispredictablethatwiththeendingoftheboomingmarkettherisksconcernedwillmanifest.Ifnothingisdone,theriskswillbethemainonesaftertheimplementationofthirdpartcustodyofinvestoraccounts.Thearticletriestorevealtherisksandanalyzetherelatedreasons,andsuggestthemeasuresthatcouldbetakentopreventtherisksformdifferentperspectives.

Keywords:Securitiesbroker,risks,legislation,supervision,training

Author:Zhangyoufang,female,economistsofZhuhaiPolytechnic;TeachingFinanceand?Management.

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Workwith:TheDepartmentofEconomicsandManagementofZhuhaiPolytechnic?

1995年夏天，贵州证券上海证券营业部对外招收“用户经理”，工作职责是“拉用户”，收入是不高底薪加佣金分成，第一批“用户经理”诞生。自此，证券经纪人制度在中国部分券商悄然兴起。从国泰君安“投资襄理”制度，平安证券引入保险营销方法“用户经理”制度到富友证券“分田到户”制度、大鹏证券FC，证券经纪人已成为中国证券市场一支不可缺乏生力军。尤其是近两年，中国股市连续火爆，证券经纪人队伍更是得到了空前发展。

证券经纪人制度不仅增加了券商交易量、提升了券商经纪业务收入，而且丰富了经纪业务服务内容，对券商由“坐商”向“行商”转变含有十分关键意义。同时，证券经纪人制度发展中暴露出经营和法律等风险越来越大，给中国证券市场健康发展留下了巨大隐患。假如不引发足够重视，证券经纪人制度发展中存在风险将成为券商完成第三方托管后关键风险。所以，怎样识别证券经纪人制度发展中存在风险，并从不一样角