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风险(fēngxiǎn)合规工作简报

风险(fēngxiǎn)合规工作简报

派驻(paizhù)风险合规经理工作简报

2022年第4期

中国银行(zhōnɡɡuóyínxínɡ)00支行

一、派驻(paizhù)工作动态

1、认真履行ORMS系统中风险合规经理角色职责，按时完成关键岗位人

员等根底信息的录入和审核工作；对拱星墩支行等四个网点进行操作风险防

范督导。同时对照自身工作进展情况填写派驻风险主管工作日志21份。催促

支行个人金融部、红山支行在操作风险管理信息系统中对营业部内控评价检

查组查出的风险事项及时进行录入。

2、从C3系统完成了对赵文平等4户、60万元个人住房贷款的法律审核

和用信审核工作；贾俊涛等5户、160万元个人生产经营性贷款的法律审核和

用信审核等工作。

3、列席了支行第次贷审会，审议了关于销售效劳核定增量授信1500万

元和汽车销售效劳新增500万元的审查报告。

4、参加总行内控合规管理信息系统的培训，系统学习了内控合规管理信

息系统的操作和应用。根据培训内容及时对各网点会计主管、各部门合规录

入操作员、原的监管员等进行了再次培训，确保了全行内控合规管理信息系

统顺利运行。同时根据要求对内控合规管理信息系统用户权限进行了维护，

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在内控合规信息系统中移植了相关内容。

5、加强信贷制度的学习。三季度先后对《中国银行行业信贷风险限额管

理方法〔试行〕》、《中国银行授权调整书》、《零售客户申请评级系统操

作说明书与应急处理机制》、《关于零售客户申请评级系统与现行零售打分

卡系统并轨运行的通知》、《中国银行信贷业务授权管理方法》等文件规定

的相关内容进行了学习，为今后更好地开展风险管理工作奠定了根底。

6、近期针对支行个别风险管理工作情况，发出二份风险提示函。一是提

示公司部高度重视逾期贷款的催收工作，并提出风险处置意见，要求尽最大

努力现金收回该客户在我行全部贷款；二是提示个人金融部加大对逾期贷款

的清收，确保我行资金平安。

7、配合省银监局信贷新规定检查小组对支行进行了为期15天的检查和

省分行内控评价检查组为期4天的检查。

8、根据总行开展的风险管理大检查的要求，在分管行长的带着下，由各

部门抽调人员对今年以来各业务条线的主要内容进行了认真检查，针对检查

出的问题一一要求相关责任人进行了整

改，同时我行对自查和整改情况上报了省分行险管理部。

9、撰写三季度风险客户信息运用情况的报告，填制风险客户信息运用情

况统计表并报送省分行风险管理部。

二、履职经验交流1、标准了信贷业务调查、审查、分类审核、风险监测

等环节工作，努力实现精细化管理。一是催促公司部、个人金融部进一步标

准信贷档案资料的上传及调查报告内容，严禁在信贷档案资料未全部上传的

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情况下审查通过信贷业务和误导审批人进行审批。二是加大在线监测力度，

风险经理实行按日、按月和按季监测，即按日监测新发生的信贷事实风险、

信贷潜在风险、信贷资产形态分类错误等；按月监测本年度及当月信贷投放

情况、本年度到期贷款收回情况、贷款十二级分类结果与信用等级的匹配情

况以及CMS重要数据的录入情况；按季监测全行信贷资产整体结构情况、本

年度潜在风险客户退出情况、总省分行审批事项限制性条款的落实情况。

2、建议加强各条线风险管理人员培训,努力提升各层面人员业务素质，

推动全行风险管理工作的有效开展。建议支行组织对全行人员进行风险管理

相关制度的学习培训，提高风险防控意识和识别能力，切实履行各条线风险

管控职责。

3、催促客户经理加强对企业经营状况、企业现金流和货款归行率的监

测，在季度收息前，提前与客户沟通，确保我行贷款利息资金及时足额到

账，防止发生多日欠息、本金逾期等问题。

三、信息参考制度描述：

为强化信贷资产组合风险管理，促进信贷结构优化，防范行业贷款过度

集中，实现风险与收益合理均衡，总行按照风险管控要求，2022年对受国家

节能减排、淘汰落后产能、调整产业结构及抑制通胀等宏观调控影响较大的

房地产、钢铁、水泥和政府融资平台贷款实施指令性限额管理。