2024年反洗钱基础知识答题（试题及答案）.docx

反洗钱基础知识答题

一、选择题

1、《刑法》洗钱罪的上游犯罪有（）[多选题]*

A.包括毒品犯罪√

B.黑社会性质的组织犯罪√

C.恐怖活动犯罪√

D.走私犯罪√

E.贪污贿赂犯罪√

F.破坏金融管理秩序犯罪√

G.金融诈骗犯罪√

2、以下活动可能存在洗钱行为的有（）[单选题]*

A.地下钱庄

B.购买保险立即退保

C.成立空客公司

D.以上都是√

3、洗钱的过程具有以下哪些特征（）[多选题]*

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。√

B.改变有关金钱的形式√

C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹√

D.洗钱者能够控制洗钱的全过程。√

4、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作[单选题]*

A.法律合规部门

B.风险管理部门

C.审计部门

D.反洗钱专门机构或者指定内设机构√

5、我国反洗钱工作有哪些重要意义（）[多选题]*

A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要√

B.是严厉打击经济犯罪的需要√

C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要√

D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要√

6、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。[单选题]*

A.只能是金融机构工作人

B.只能是金融机构

C.只能是金融机构工作人员或金融机构

D.可以是任何单位和个人√

7、《中华人民共和国反洗钱法》自何时起实施（）[单选题]*

A.2007年1月1日√

B.2007年3月1日

C.2006年1月1日

D.2006年3月1日

8、《反洗钱法》的立法宗旨是（）[单选题]*

A.打击黑社会组织犯罪

B.遏制贪污腐败现象

C.打击非法金融活动

D.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪√

9、根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）[单选题]*

A.中国人民银行√

B.公安部

C.财政部

D.中国银行保险监督管理委员会

10、中国人民银行设立（）负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。[单选题]*

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心√

C.保卫局

D.分支机构

11、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）[多选题]*

A.中国人民银行总行√

B.中国人民银行省一级分支机构√

C.中国人民银行地市中心支行√

D.中国人民银行县（市）支行

12、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）[多选题]*

A.建立客户身份识别制度√

B.执行大额交易和可疑交易报告√

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度√

D.建立健全反洗钱内控制度√

13、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责[单选题]*

A.负责人√

B.工作人员

C.股东

D.董事会

14、金融机构应建立的三个反洗钱制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度[单选题]*

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度√

C.客户风险等级划分制度

D.报告涉嫌恐怖融资制度

15、反洗钱三大预防措施中，处于基础地位的是（）[单选题]*

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别√

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱监督检查

16、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）[单选题]*

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告√

17、金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度[单选题]*

A.合规方法

B.风险为本方法√

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

18、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。[多选题]*

A.交易性质√

B.交易目的√

C.交易的受益人√

D.交易的资金风险

19、客户身份识别的基本原则（）[多选题]*

A.真实性√

B.有效性√

C.完整性√

D.持续性√

20、客户身份识别包含哪三层含义（）[多选题]*

A.了解客户的真实身份√

B.了解客户的交易性质和交易目的√

C.了解客户的资金来源和用途√

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人√

21、根据《反洗钱法》及相关规定，金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。[单选题]*

A.客户信用资料

B.客户申请开户资料

C.客户交易信息

D.客户身份资料√

22、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可以。（）[单选题]*

A.对√

B.错

23、以下哪种情况出现时，应重新识别客户（）[多选题]