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基金公司产品销售手册

TOC\o1-2\h\u1131第1章产品概览 4

85071.1基金产品简介 4

114251.1.1产品种类 4

235871.1.2投资范围 5

130401.1.3业绩基准 5

120921.2产品系列介绍 5

261581.2.1稳健型系列 5

296971.2.2成长型系列 5

204791.2.3混合型系列 5

49461.3投资策略及目标 5

195521.3.1投资策略 5

156951.3.2投资目标 5

26278第2章基金公司介绍 6

176382.1公司背景 6

284912.2发展历程 6

258262.3荣誉与资质 6

6458第3章投资理念与策略 6

88433.1投资理念 6

88343.2投资策略 7

250973.3风险管理 7

27544第4章基金产品选择 8

90104.1股票型基金 8

147224.2债券型基金 8

208384.3混合型基金 8

6884.4指数型基金 9

10145第5章基金业绩与费率 9

254225.1业绩表现 9

291805.1.1近一年业绩 9

320695.1.2近三年业绩 9

335.1.3近五年业绩 9

269665.2费用结构 9

308565.2.1管理费 10

189265.2.2托管费 10

313515.2.3销售服务费 10

219175.2.4其他费用 10

115415.3业绩比较基准 10

77775.3.1指数基准 10

30945.3.2自定义基准 10

174355.3.3行业基准 10

1739第6章投资者适当性 10

296806.1投资者分类 10

277956.1.1保守型投资者 11

254416.1.2稳健型投资者 11

148566.1.3成长型投资者 11

116046.1.4进取型投资者 11

134016.2适当性评估 11

267476.2.1投资者基本信息收集 11

278266.2.2投资者风险承受能力评估 11

188586.2.3投资者投资目标分析 11

214066.3投资建议 11

312586.3.1保守型投资者 11

12276.3.2稳健型投资者 11

186196.3.3成长型投资者 12

301026.3.4进取型投资者 12

22259第7章基金购买与赎回 12

177337.1开户流程 12

93447.1.1客户需年满18周岁，具备完全民事行为能力； 12

91907.1.2准备有效身份证件（身份证、户口簿、护照等）； 12

152027.1.3前往基金销售机构（银行、证券公司、基金公司直销等）办理开户手续； 12

115447.1.4阅读并签署《基金合同》、《风险揭示书》等相关文件； 12

9987.1.5填写《开户申请表》，并提交给销售机构； 12

159637.1.6销售机构审核通过后，为客户开立基金账户。 12

190277.2购买方式 12

196037.2.1线下购买： 12

27667.2.1.1客户前往销售机构柜面，填写《基金购买申请表》； 12

68767.2.1.2提交身份证件、基金账户卡等材料； 12

320987.2.1.3销售机构审核通过后，为客户办理基金购买手续。 12

12637.2.2线上购买： 12

274807.2.2.1客户登录销售机构官方网站或手机APP； 12

249897.2.2.2选择需要购买的基金产品，输入购买金额； 12

246417.2.2.3根据页面提示，完成支付操作； 12

261547.2.2.4购买成功后，系统自动为客户办理基金份额确认。 12

72657.3赎回流程 12

311267.3.1线下赎回： 12

70027.3.1.1客户前往销售机构柜面，填写《基金赎回申请表》； 12

79557.3.1.2提交身份证件、基金账户卡等材料； 12

228587.3.1.3销售机构审核通过后，为客户办理基金赎回手续； 12

64527.3.1.4赎回款项将在规定时间内划转至客户