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2024版银保监第一文!融资担保新规

合同目录

第一章：总则

1.1目的和适用范围

1.2定义

1.3基本原则

第二章：融资担保公司的设立

2.1设立条件

2.2注册资本要求

2.3股东资格

第三章：业务范围和经营规则

3.1业务范围

3.2经营规则

3.3风险管理

第四章：融资担保业务的监管

4.1监管机构

4.2监管措施

4.3信息披露

第五章：融资担保业务的风险控制

5.1风险评估

5.2风险分散

5.3风险预警

第六章：融资担保业务的合规性要求

6.1合规性管理

6.2合规性检查

6.3违规处理

第七章：融资担保业务的合同管理

7.1合同的签订

7.2合同的履行

7.3合同的变更和解除

第八章：融资担保业务的财务和审计

8.1财务管理

8.2审计要求

8.3财务报告

第九章：融资担保业务的法律责任

9.1违约责任

9.2赔偿责任

9.3法律救济

第十章：融资担保业务的终止和清算

10.1业务终止条件

10.2清算程序

10.3剩余财产分配

第十一章：附则

11.1合同的解释

11.2合同的修改和补充

11.3合同的生效与终止

第十二章：合同签署

12.1签字栏

12.2签到时间

12.3签订地点

合同编号：______

第一章：总则

1.1目的和适用范围

本合同旨在规范融资担保业务的经营行为，保护当事人的合法权益，促进金融市场的健康发展。本合同适用于所有从事融资担保业务的公司及其相关活动。

1.2定义

本合同中使用的术语定义如下：

“融资担保公司”指依法设立，专门从事融资担保业务的公司。

“融资担保业务”指融资担保公司为债务人履行债务向债权人提供的担保服务。

“监管机构”指依法对融资担保业务进行监管的政府部门。

1.3基本原则

融资担保业务的开展应遵循合法、合规、审慎、透明的原则，确保风险可控，维护金融市场稳定。

第二章：融资担保公司的设立

2.1设立条件

融资担保公司的设立需满足以下条件：

注册资本不低于人民币______元。

有符合法律、法规要求的公司章程。

有具备相应资质的管理人员和从业人员。

2.2注册资本要求

融资担保公司的注册资本应为实缴货币资本，不得低于监管机构规定的最低限额。

2.3股东资格

融资担保公司的股东应具备良好的信誉和财务状况，无不良记录，且符合监管机构对股东资格的其他要求。

第三章：业务范围和经营规则

3.1业务范围

融资担保公司的业务范围主要包括：

为企业或个人提供融资担保服务。

为其他融资担保公司提供再担保服务。

监管机构批准的其他相关业务。

3.2经营规则

融资担保公司在开展业务时，应遵守以下规则：

严格按照监管机构的规定和要求开展业务。

建立健全内部控制和风险管理体系。

保持业务的独立性和客观性。

3.3风险管理

融资担保公司应建立完善的风险管理体系，包括但不限于：

风险识别和评估机制。

风险分散和转移机制。

风险预警和应急处理机制。

第四章：融资担保业务的监管

4.1监管机构

融资担保业务的监管机构为______，负责对融资担保公司的业务活动进行监督管理。

4.2监管措施

监管机构可采取以下措施对融资担保业务进行监管：

定期或不定期的现场检查。

要求融资担保公司报送业务报告和财务报表。

对违规行为进行调查和处罚。

4.3信息披露

融资担保公司应按照监管机构的要求，定期向公众披露公司的经营状况、财务状况和风险状况等信息。

第五章：融资担保业务的风险控制

5.1风险评估

融资担保公司在开展业务前，应对债务人的信用状况、还款能力、担保物的价值等进行综合评估。

5.2风险分散

融资担保公司应采取有效措施分散风险，包括但不限于：

设立风险准备金。

与其他融资担保公司或保险公司合作，进行风险共担。

5.3风险预警

融资担保公司应建立风险预警机制，一旦发现潜在风险，应立即采取相应措施，并及时向监管机构报告。

第六章：融资担保业务的合规性要求

6.1合规性管理

融资担保公司应建立合规性管理体系，确保业务活动符合法律法规和监管要求。

6.2合规性检查

融资担保公司应定期进行合规性自查，发现问题应及时整改，并报告监管机构。

6.3违规处理

对于违反合规性要求的行为，监管机构将依法采取警告、罚款、暂停业务、吊销许可证等处罚措施。

第七章：融资担保业务的合同管理

7.1合同的签订

融资担保公司与客户签订的担保合同应明确双方的权利、义务和责任，合同内容应符合法律法规和监管要求。

7.2合同的履行

融资担保公司应严格按照合同约定履行担保义务，包括但不限于：

及时支付担保款项。

协助客户解决债务问题。

7.3合同的变更和解除

合同的变更和解除应经双方协商一