常发授信请示LAST .pdfVIP

兴业银行北京分行关于投资“陕国投·江苏常发农业装备股份有限公

司单一资金信托计划”授信的请示

总行：

为提高分行综合效益，我分行积极寻求多样化投资渠道。现拟在

控制风险的前提下，申请给予兴业银行北京分行指定投资“陕国投·江

苏常发农业装备股份有限公司单一资金信托计划”投资授信额度人民

币1.5亿元，，非标投资期限为1年，我行预期收益率为6.091%（浮

动利率）。现提请总行自营投资业务委员会审核，具体请示如下：

一、非标投资要素

1.非标投资名称：陕国投·江苏常发农业装备股份有限公司单一

资金信托计划；

2.借款人：江苏常发农业装备股份有限公司（简称“江苏常发”）

3.信托公司、贷款管理人：陕西省国际信托股份有限公司（简称

“陕国托”）

4.担保人：江苏常发实业集团有限公司提供担保，并追加江苏常

发实业集团有限公司在江苏江南农村商业银行股份有限公司所持有

的6000万股股权作质押。

5.信托财产监管人：兴业银行南京分行

6.投资额度：1.5亿元

7.投资期限：1年

8．融资成本：6.391%（一年期贷款基准利率上浮10%，浮动利

率，同时同幅度调整）

9．信托报酬：0.3%/年

10．到我行收益率：6.091%/年（浮动利率）,其中保管费0.1%。

11.信托贷款用途：信托资金用于贷款给江苏常发农业装备股份

有限公司，资金用途为补充流动资金需求。

12.业务模式：北京分行拟以合法拥有的自有资金投资“陕国

投·江苏常发农业装备股份有限公司单一资金信托计划”，该信托贷

款资金将用于江苏常发农业装备股份有限公司流动资金需求，江苏常

发农业装备股份有限公司为本次信托贷款提供无条件不可撤销连带

责任担保，陕西省国际信托股份有限公司为本次信托贷款的管理人，

兴业银行南京分行为本次信托贷款的监管人。

13.具体涉及合同及文件为：

（1）陕国投与我分行签定《资金信托合同》和《风险声明书》；

（2）陕国投与江苏常发签定《信托借款合同》；

（3）陕国投与江苏常发实业集团有限公司签定《保证合同》

（4）陕国投与江苏常发实业集团有限公司签定《股权质押合同》

二、借款人信用状况分析（具体分析见附件：尽职调查报告）

1．借款人基本情况

名称：江苏常发农业装备股份有限公司

法人营业执照注册号：320400400011483

成立日期：2003年9月9日

注册住所：常州市武进大道常发工业园区

法人代表：黄小平

企业类别：股份有限公司

注册资本：30000万元人民币

经营范围：拖拉机、联合收割机、农用运输车、风冷柴油机、汽

油机、水泵及发电机子、路面切割机、混凝土震动棒、路面夯实机、

高压清洗机、插秧机制造、铁铸件铸造、销售自产产品。

组织机构代码证8

税务登记证编号：320400752716458

贷款卡编码：3205020001396518

2.借款人历史沿革

江苏常发农业装备股份有限公司（以下简称“常发农装”）是2003

年9月经江苏省人民政府颁发外资苏府资字（2003）47275号《中华

人民共和国外商投资企业批准证书》批准成立的股份有限公司，是江

苏常发实业集团有限公司（以下简称“常发集团”）设立的专门从事

拖拉机制造的下属子公司，常发农装原名为常州常发农业装备有限公

司，于2010年12月更名为江苏常发农业装备股份有限公司。

2003年9月成立初，公司注册资本为800万美元，由常发集团

和CHANHONHOLDINGSPTE.LTD共同出资。

2006年11月,公司吸收合并常州凯越机械有限公司，注册资本

增加至1050万美元。

2010年8月,公司注册资本增加至2559.1912万美元。

2010年9月，常发集团将其所持常发农装8.5%的股份转让给常

州创伟投资发展有限公司，公司注册资本不变。

2010年12月，公司注册资本增加至30000万人民币，公司名称

变更至江苏常发农业装备股份有限公司。

3.借款人股权结构和