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培训内容

公司简介

行业概念

员工素养

主要产品

常见问题

一、公司简介：

1、公司简介：

东莞财盈金融理财公司附属于广达丰宝财富管理控股集团有限公司（注册商标名称“FBI财富管理专家”）旗下子公司。总部位于香港金融中心，公司拥有强大的国际资深财富管理团队。现已建立起完备的国际金融机构合作网络，紧密联系各类私人银行、基金公司、保险公司及其他金融服务机构，专业服务内容已全面涵盖了环球基金投资、资产传承计划、私人银行服务、信托计划、投资移民服务等，以全球视野全球战略，为亚洲客户提供完善而独特的财富管理服务。

2、公司优势：

1】为客户提供多元化投资平台，涵盖全球性资源的金融产品及策略，达到长远投资效益。

2】为客户提供个性化服务，配合不同客户所需，制订可承担风险水平的理财策略，为客户赚取最大回报。

3】私人银行平台–可投资于任何货币定价的任何金融产品。

3、公司理念（海外资产配置、财富增值管理）：

在全球化的今天,中国本土金融业难以满足对高端金融产品服务需求,客户对接世界金融巨头是必然的趋势.庞大的市场机会与合作空间催生了海外金融布局中国市场的机遇.为更好服务中国区客户,丰宝总公司已布局中国区财富管理市场，以广州为出发点辐射全国，将国际顶尖的财富管理理念与模式引入中国,为中国私人客户提供量身定制的终极服务方案,充分体现自由、安全、高效、财富增值管理目标.

4、公司提升计划:

所有入职员工都能在这里能够提供本土化、专业的、全面系统的培训，并制定完善高效的团队训练成长计划,广阔的事业发展空间（公司合伙人的培养计划）。一经正式录用,公司福利优越,有丰厚的季度奖及年终大奖，并有严格的考核晋升制度。

二、行业概念

1、行业需求

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄储额已超过10万亿元。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照一个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

2、职业前景

在中国理财市场，传统的金融机构主导着市场，以银行保险、信托、保险、证券为代表。但是这些机构都是以产品销售为导向服务客户，这已经无法满足高资产客户的要求。据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，市场需要一个独立机构，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具，第三方理财应运而生。据专业机构调查，国内有78％的被调查者对理财服务有需求，50％以上的人愿意为理财服务支付费用。因此，作为理财规划服务的一种，第三方理财在我国具有非常广阔的市场前景。

三、员工素养

一名专业的理财顾问的工作主要包括：

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

理财顾问的素质要求

1】丰富的金融、投资、经济、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2】良好的人品及职业操守客户是理财规划师的“衣食父母”，理财顾问应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3】推销产品应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。从客户的角度