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投资资产穿透管理制度

一、总则

为规范投资资产的穿透管理，保障资产安全性和稳健性，提升资产配置效率，制定本管理

制度。

二、适用范围

本管理制度适用于我司所有的资产投资活动。

三、资产穿透管理的概念

资产穿透是指资产在不同层次的管理中，上层资产与下层资产的关系和变化。资产穿透管

理是指在资产配置的过程中，对资产进行全面的监控和跟踪，确保上层资产的变化不会对

下层资产造成不良影响。

四、资产穿透管理的原则

1.透明原则：资产配置要符合透明、公开、公平的原则，保障投资者的知情权；

2.分散原则：资产配置要分散风险，避免单一资产过度集中；

3.稳健原则：资产配置要稳健，风险可控；

4.风险管理原则：资产配置要根据不同的风险承受能力进行管理；

5.收益最大化原则：在保障风险的前提下，追求收益最大化。

五、资产穿透管理的主要内容

1.资产配置方案：在资产配置的初期，要制定具体的投资方案，包括资产配置比例、选择

投资标的等；

2.资产配置执行：执行资产配置方案，将资金按照预定比例进行配置；

3.资产监控和跟踪：对资产配置方案进行实时监控和跟踪，及时调整；

4.风险管理：对资产配置的风险进行评估和管理，采取相应的风险对冲措施；

5.绩效评估：对资产配置的绩效进行评估，及时调整资产配置方案。

六、资产穿透管理的责任分工

1.董事会：负责审批资产配置方案，监督资产配置执行情况；

2.投资委员会：负责制定资产配置方案，监督资产配置的实施；

3.投资经理：负责执行资产配置方案，监控和跟踪资产配置；

4.风险管理部门：负责对资产风险进行评估和管理，提出风险控制建议；

5.绩效评估部门：负责对资产配置方案的绩效进行评估，并提出改进意见。

七、资产穿透管理的监督机制

1.内部监督：定期对资产穿透管理进行检查和评估，发现问题及时纠正；

2.外部监督：委托第三方机构对资产穿透管理进行评估，提供独立的意见和建议；

3.公开信息：公开资产配置方案和执行情况，接受社会监督。

八、资产穿透管理的演变

资产穿透管理是一个动态的过程，需要不断学习和改进。在实践中，要根据市场情况和实

际情况进行调整和改进，确保资产配置的有效性和稳健性。

九、本管理制度的制定和修改

本管理制度由投资委员会负责制定和修改，经董事会审批后生效。对于重大修改，要征得

投资者的意见，并向监管机构报告。

十、附则

本管理制度自发布之日起生效，如有异议或问题，可向监管机构反映并申请解决。