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家庭信托基金计划设计

家庭信托基金的方案设计

经过家族基金203，335，440年的委托理财，每一次牛市结束，20-50%的

利润被提取，主要用于社会慈善、家庭成员个人安全信托、家庭成员个人平均生

活水平、家庭成员个人创业。以下是边肖编制的家庭信托基金计划设计。欢迎阅

读。

一、家族信托的建立过程

01.客户请了律师。

律师的参与非常重要。律师可以帮助委托人根据委托人的不同情况量身定制

信托方案，选择受托人、信托方案设计、信托合同起草和修订、参与受托人和中

介机构的选择、后续参与财产监管等家庭信托法律服务。

02.了解客户的需求。

客户设立家庭信托的目的是为了延续家庭、避免婚姻风险、避税、减少家庭

矛盾或鼓励后代、保障后代生活、海外上市、转移海外资产或移民等。这也可能

是非法的或欺诈性的。因此，在了解委托人的目的后，律师可以给予委托人有针

对性的、合法的、可操作的信托咨询和信托设计方案。

03.信托财产的尽职调查

主要围绕委托人和受益人的身份、信托财产的所有权和地位、委托人的债务、

离岸家族信托设立地的法律以及案件检索等方面展开。根据《信托法》中的谨慎

性原则，律师需要仔细审查信托财产的合法性，以确保信托财产成立的有效性。

其中，信托财产的归属和地位主要关系到信托财产是否具有所有权、是否为

共同所有、是否被司法查封抵押、信托财产是否存在纠纷和法律纠纷。

家族信托的委托资产几乎可以涵盖所有资产类别，包括现金、存款、股权、

房地产、股票和债券、货币和外汇、商品、古董字画等。其中，对于现金资产，

委托人应出具现金资产的收入证明、其他证明和完税证明；对于不动产，委托人

应当出具不动产权属证书；对于动产，委托人应当出具购买或者取得动产的证明；

家族信托，如金、银、文物等。以限制流通的财产(权利)设立的，在信托设立前，

经有关主管部门依法批准，取得该财产(权利)的授权，方可作为信托财产。对于

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股权信托，根据上市公司的一些要求，注册会计师可以对其进行审计评估并出具

相应的报告，律师可以对其财产的合法性出具法律意见。

04.谨慎选择受托人。

受托人的专业性和可靠性非常重要，选择一个值得信赖的受托人是信托资产

安全的关键。可以安排多个受托人相互制约和监督。多个受托人之间可以形成必

要的约束和监督，有利于信托资产的安全。但需要明确主受托人和次受托人之间

的责任和权利，以免影响信托财产管理的效率和安全。

国内外有许多合格的受托人。可以通过律师选择规模大、历史长、口碑好的

受托人。目前国内机构开展家族信托有三种模式：一是信托公司主导；二是银行

主导型；三是第三方组织主导型；第四，保险公司占主导地位。四种模式各有利

弊，效率也不同。

目前信托公司可以独立运营家族信托，充分发挥一体化优势，在客户信息安

全、内控管理、投资及时性、客户服务、收费合理性等方面表现较好。作为受托

人，平安信托(第一顺序)、外贸信托、北京信托、中信信托、新城人寿等信托公

司也纷纷开设了自己的家族信托业务。

发展家族信托业务的优势在于银行积累了大量的客户资源，为家族信托的发

展奠定了良好的基础

比如其他保险公司，通过提供大额保单为客户提供财富传承服务，但目前主

要是将财富分配给数百万人。第三方金融机构也在积累一定的客户资源和信任，

逐渐开始发展家族信托业务。

05.受益人的身份

在设计家庭信托方案时，需要明确受益人与委托人之间的关系，并考虑法律

风险。如果你是近亲，相对简单，只要出具相关证明就可以了。但如果没有血缘

关系，就要考虑是否可能涉及洗钱和非法转移资产。为了防止可能出现的风险，

应要求客户出具书面声明，表明财产的来源和所有权是合法的。

06.信托合同的起草

根据委托人的意愿，充分利用相关材料，与受托人联系协商，可以起草家庭

信托合同。家族信托合同的内容可以包括受益人与收入的分配比例、受益人权利

的转移、受益人及其亲属工作所在企业的人事补偿制度、关联交易限制、交接规

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定、决策权的行使和交接规定、解散期限，以及平衡家族企业发展需要和家族成

员私人利益等。还可以增加个性化要求或灵活设置，如增加激励、增加委托人和

受托人共同管理的资产要素、增加受益人的决策权、明确解散期限或