ACT 卡风险识别方法的应用与思考3篇(全文).pdf

ACT卡风险识别方法的应用与思考3篇(全文)ACT卡

风险识别方法的应用与思考(精选3篇)

ACT卡风险识别方法的应用与思考第1篇

ACT卡风险识别方法的应用与思考

摘要：本文介绍了ACT(事故控制)卡在油气田生产现场风

险识别中的应用及取得的`效果，指出了ACT卡在现场和岗位使

用过程中暴露出的不足和缺陷，并结合现场安全监督管理实际，

给出了完善ACT卡及在识别和控制人的不安全行为等方面的具

体措施和建议.作者：李志光丁小虎杜

岩门军华作者单位：中国石油长庆油田分公司安全环

保监督部期刊：安全

(期):,31(3)分类号：X9关键词：风险识别

油

田ACT卡改进建设

ACT卡风险识别方法的应用与思考第2篇

一、加油卡业务风险识别

(一)售卡业务风险识别

1.售卡业务流程

从上图可以看出，加油卡售卡从客户申请开户开始，个人

客户提供有效身份证件，单位客户提供营业执照、经办人有效

证件、单位委托书等，需开增值税发票的还需提供税务登记证、

一般纳税人资格证书等。发卡员对客户资料进行审核，检查客

户申请表的填写是否规范、完整，客户证件是否有效，签字确

认。审核合格后开卡，根据客户要求在系统中设置地区限制、

合同类别、限购油品信息、限加油站信息等。之后绑定系统，

根据《中国石油加油卡个人客户服务协议》,在系统中绑定折

扣、积分等功能。最后是将售卡凭证交客户签字确认，确保资

料完整一致。

2.售卡业务风险识别

通过对加油卡售卡流程进行分析，在售卡流程中可能存在

的风险情况如下：

一是客户资料审核不严，存在伪造资料办卡风险。实际操

作中发卡网点审核不严，存在客户伪造相关资料办卡现象。此

类风险要靠严格审核客户资料加以识别。

二是虚办不记名卡以完成售卡指标风险。办理不记名卡最

大特点是不需要证件信息，实务中存在网点操作员可办理多张

卡以完成售卡指标。此类风险需要认真查询每张加油卡消费情

况加以识别。

三是借机办理折扣卡风险。对于单位客户申请办理折扣卡

时，需要核对单位证件信息和新增单位司机信息，网点操作员

可以借机挂靠单位办理折扣卡。此类风险只有通过核对客户单

位员工名单加以识别。

四是签约时政策解释不清的风险。办卡人员对政策掌握不

全或理解有偏差，对不应享受折扣或积分的客户办理折扣卡，

造成折扣流失。此类风险要靠检查消费信息、客户投诉加以识

别。

五是客户信息保管不善或被泄露风险。网点操作员泄漏客

户电话等敏感信息。此类风险要靠被泄露个人信息的客户举报、

反映而加以识别。

(二)储值业务风险识别

1.储值业务流程

从储值业务流程可知，加油卡储值从读卡开始，检查卡片

状态是否正常，查询并提醒客户卡余额，判断客户储值方式。

确认款项到账后，充值点根据客户所缴存充值金额充入客户加

油卡账户，充值成功后，从系统中打印加油卡充值凭证，客户

确认签字。每月检查系统中记录的充值撤销记录，与汇总的

《充值撤销凭证》核对，查看撤销是否合理且均得到了客户的

签字确认，并在《充值撤销复核记录表》中签字确认。

2.储值业务流程风险识别

经过综合分析认为，充值流程中可能存在的风险情况如下：

一是违规套取现金、优惠、折扣、积分风险。加油站员工

借机为自己或者他人充值获取优惠、折扣等。利用贷记卡为他

人信用卡还款或套取现金，获取利益。此类风险可通过查询充

值记录、办卡记录进行识别。

二是资金未到账先充值的风险。加油站员工在未收到实际

资金的情况下，由于审核不认真或者操作失误等，对加油卡进

行充值或者重复充值。此类风险可通过核对充值记录与资金到

账记录加以识别。

三是人为不规范录入支票编码的风险。加油站员工随意录

入支票编号，造成支票审核和核实困难。此类风险可通过核查

支票编号加以识别。

四是上缴充值资金不及时的风险。由于种种原因，加油站

员工不能及时足额上缴充值资金。此类风险可通过查询充值记

录、资金收入记录及资金应上缴期限加以识别。

(三)消费业务风险识别

1.消费业务流