个人理财1完整版.pptx

指定教材

刘伟编著，《个人理财》，上海财经大学出版社，2009.2

参考书目

《个人理财计划》，美，G.维克托.霍尔曼杰利.S.诺森布鲁门著，何自云何永晨译，中国财政经济出版社。

《个人理财策划》，加拿大，夸克.霍，克里斯.罗宾逊著，中国金融出版社。

《个人财务策划》，陈工孟郑子云主编，北京大学出版社;1.理财学的基本内容;1.1.1投资管理;1.1.2融资管理;1.1.3流动资金管理;1.1.4风险管理;2.个人理财的含义;2.1中国金融理财标准委员会（FPSCC）;2.2银监会;含义界定要点;3.个人理财的必要性;3.2实现财富的跨期分配;3.3风险的管理;4.个人理财的基本内容;4.1风险管理计划;4.2投资计划;4.3融资与信用管理计划;4.4其他计划;5.美国个人理财业的历史发展;5.1初创期;5.2扩张期;扩张期的个人财务规划人员类型;5.3稳定发展期;5.4美国的个人理财教育;5.4.1通过立法促进个人理财教育;5.4.2将个人理财教育引进中学课堂;5.4.3雇主为员工提供个人理财教育;5.4.4美国联邦储备委员会发挥领导作用;6.理财规划师及其资格认证;6.1.1认证单位;6.1.2职业前景;6.1.3进入中国时间;6.1.4培训和考试;6.1.5适合对象;美国CFP执照持有者的从业状况;美国CFP执业者拥有的其他证书;美国CFP执业者各种收入来源所占比例;客户年龄的分布状况;客户财务分布状况;客户收入分布状况;CFP执业者擅长的领域;6.1.6CFP在我国;两级认证制度;CFP——注册金融策划师;成为CFP的路径;6.2特许金融分析师（CFA，CharteredFinancialAnalyst）;6.2.1认证单位;6.2.2职业前景;6.2.3进入中国时间;6.2.4培训和考试;6.2.5适合对象;6.3香港注册财务策划师（RFP，RegisteredFinancialPlanner）;6.3.1认证单位;6.3.2进入中国时间;6.3.3培训和考试;6.3.4适合对象;6.4国家理财规划师（CHFP）;6.5其他;7.我国的个人理财业;居民财富迅速增加;;居民支出结构发生变化;;7.2我国银行个人理财业务发展历程;7.3银行理财产品类型;7.3.1保本型理财产品;7.3.2打新股理财产品;7.3.3结构性理财产品;7.3.4QDII产品;7.3.5信托类产品;7.4我国个人理财业现存的问题