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风险管理操作风险管理课后测试

单选题

1.银行因员工知识,技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的()。√

A可规避的操作风险

B可降低的操作风险

C可缓释的操作风险

D应承担的操作风险

正确答案：D

2.个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。为核实第一还款来源或在第一还款来源不充

足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于()主要操作风险点。√

A个人耐用消费品贷款

B个人生产经营贷款

C个人住房按揭贷款

D个人质押贷款

正确答案：C

3.代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中()操作风险点。×

A外部事件

B人员因素

C系统缺陷

D内部流程

正确答案：D

4.下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。√

A多户头支票欺诈

B内幕交易

()

C交易品种未经授权存在资金损失

D银行内部发生的环境安全性事件

正确答案：D

5.下列各项中，不属于失职违规情形的是()。√

A对客户进行误导

B从事超越授权交易

C恶意毁损

D支配超出权限的资金额度

正确答案：C

多选题

6.在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有()。√

A流程分析法

B情景模拟法

C风险地图法

D调查问卷法

E损失分布法

正确答案：ABD

7.下列属于可缓释的操作风险的有()。√

A火灾

B抢劫

C高管欺诈

D改变市场定位

E交易差错

正确答案：ABC

8.下列有关替代标准法的说法，正确的有()。×

A替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法

B商业银行使用替代标准法能够降低操作风险重复计量的程度

C使用替代标准法计量操作风险资本时，商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关

数据

D采用替代标准法计量操作风险经济资本时，验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符合监

管机构的有关规定

E采用替代标准法计量操作风险经济资本时，在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本

正确答案：AB

9.监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。√

A资格要求

B定性标准

C定量标准

D情景分析

E内部控制

正确答案：ABCDE

10.商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状

况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括()。√

A风险状况

B损失事件

C诱因及对策

D关键风险指标

E资本金水平

正确答案：ABCDE

判断题

11.实证研究表明，系统缺陷是操作风险的最主要因素。√

正确

错误

正确答案：错误

12.作为关键流程的有效控制与否的证据，文件,合同历来是各商业银行加强档案管理的重点。()√

正确

错误

正确答案：正确

13.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计算方法与标准法完全相同。√

正确

错误

正确答案：错误

14.在替代标准法中，商业银行对除零售银行和商业银行以外的业务条线的监管资本，可以按照标准法计

算，也可以用其他业务条线的总收入之和与18％的乘积代替。×

正确

错误

正确答案：正确

15.风险监测中的因果分析模型就是对风险诱因、风险程度和损失金额进行历史统计。√

正确

错误

正确答案：错误