理财规划师基础知识部分各章习题集带答案.docx

根底学问部分

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第一章理财规划根底

一、单项选择题

1、财务自由主要表达在()。

①是否有适当、收益稳定的投资

②是否有足够的现金准备

③投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出

④是否有稳定、足够的收入

2、在财务平安的形式下,收入曲线始终在支出曲线的()。

①平行②下方③上方④右方

3、单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事务、突发事务等的开支,预防某些重

大的事故对家庭的短期冲击所需的现金贮存称作()。

①日常生活贮存②意外现金贮存

③家族支援现金贮存④追加投资贮存

4、下属于客户非财务信息的是()。

①社会保障状况②风险管理信息

③投资偏好④工资、薪金

5、单身期的理财优先依次是()。

①职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

②现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

③投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

④大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划

6、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

①客户家庭资产负债表分析

②客户家庭现金流量表分析

③财务比率分析④客户婚姻、子女状况

7、持续理财效劳不包括()。

①定期对理财方案进展评估

②不定期的信息效劳

③不定期的方案调整

④定期到客户单位做收入调查

8、客户进展理财规划的目的通常为财产的保值和增值,以下哪一项规划的目的更倾向于

实现客户财产的增值()。

①现金规划②风险管理及保险规划

③投资规划④财产支配及传承规划

9、以下哪一项属于客户的财务信息()

①客户下女状况②客户收入状况

③客户理财目的④客户理财需求

10、以下关于理财规划步骤正确的选项是()。

①建立客户关系、搜集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、施行理财方案、

持续理财效劳

②搜集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财方案、施行理财方案、

持续理财效劳

③建立客户关系、搜集客户信息、制定理财方案、分析客户财务状况、施行理财方案、

持续理财效劳

④建立客户关系、分析客户财务状况、搜集客户信息、制定理财方案、施行理财方案,

持续理财效劳

根底学问部分

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11、根据必威体育精装版?理财规划师国家职业标准?的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不

包括()。

①正直诚信原则②方案确保客户获利原则

③勤勉慎重原则④团队合作原则

12、理财规划各部分规划中最能表达保持家庭财务流淌性的是()。

①消费支出规划②现金规划

③风险管理及保险规划④投资规划

13、对于时下社会上流行的“月光族〞来说,最须要进展的是()。

①消费支出规划②现金规划

③风险管理及保险规划④投资规划

14、理财规划师职业操守的核心原则是()。

①个人诚信②具有合作精神

③客观公正④严守隐私

15、要求理财规划师在供应专业效劳时,工作要刚好、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划

业务中务必保持慎重的工作看法,这是指理财规划师在工作中要遵循()原则。

①客观公正原则②勤勉慎重原则

③专业尽责原则④正直诚信原则

16、以下违背客观公正原则的是()。

①理财规划师以自己的专业学问进展推断

②理财规划过程中不带感情色调

③因为是挚友,所以在财产支配规划方案中对其偏袒

④对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进展披露

17、在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严峻的状况下,理财规划师

将担当()。

①刑事法律责任②行政法律责任

③民事法律责任④行业自律机构的制裁

18、执业理财规划师违背职业道德,情节较为严峻,但尚未给客户造成重大损失,行业

自律机构的制裁措施应为()。

①暂停执业或罚款②警告

③撤消执照④追究刑事责任

19、非执业理财规划师违背职业道德,行业自律机构的制裁措施不包括()。

①取消其理财规划师资格

②终生不得执业

③不得再次参与理财规划师职业资格考试

④罚款

二、多项选择题

1、衡量个人或家庭的财务平安性的标准,包括其是否有稳定、足够的收入,个人是否有

开展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。

①是否享受社会保障

②是否有适当、收益稳定的投资

③是否有足够的现金准备

④是否有额外的养老保障方案

⑤是否购置了适当的财产和人身保险

2、一般来说,家庭建立现金贮存主要包括()。

①日常生活贮存②意外现金贮存

③家族支援现金贮存

④追加投资贮存⑤投机性贮存

根底学问部分

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3、理财规划的程序除制定理财方案外还包括()。

①建立客户关系②搜集客户信息

③分析客户财务状况

④施行理财方案⑤持续理财效劳

4、理财规划中需防范的个人风险包括()。

①过早死亡②丢失劳动实力

③支付大额医疗护理费用和托管护理费用

④财产和责任损失⑤失业

5、理财规划师须要分析的根本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。

①结余比率②投资