银行从业资格考试《风险管理(中级)》历年真题和解析答案0417-95.pdfVIP

银行从业资格考试《风险管理（中级）》历

年真题和解析答案0417-95

1、下列关于良好的声誉风险管理体系作用的说法，正确的有()。

【多选题】

A.能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失

B.能够确保产品和服务的溢价水平

C.能够减少进入新市场的阻碍

D.能够吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力

E.能够完全避免风险事件和未来损失

正确答案:A、B、C、D

答案解析:建立良好的声誉风险管理体系，能够持久、有效地帮助

商业银行减少各种潜在的风险损失（选项A正确），包括：（1）招募

和保留最佳雇员；（2）确保产品和服务的溢价水平（选项B正确）；

（3）减少进入新市场的阻碍（选项C正确）；（4）维持客户和供应

商的忠诚度；（5）创造有利的资金使用环境；（6）增进和投资者的

关系；（7）强化自身的可信度和利益持有者的信心；（8）吸引高质

量的合作伙伴和强化自身竞争力（选项D正确）；（9）最大限度地

1

减少诉讼威胁和监管要求。选项E说法不项正确：不能完全避免风险

事件和未来损失。

2、有效的声誉风险管理体系应当重点强调的内容有（）。【多选

题】

A.明确商业银行的战略愿景和价值理念

B.深入理解不同利益持有者对自身的期望值

C.培养开放、互信、互助的机构文化

D.建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现

E.将较大风险外包给专业机构

正确答案:A、B、C、D

答案解析:有效的声誉风险管理体系应当重点强调以下内容：

（1）明确商业银行的战略愿景和价值理念（选项A正确）；（2）有

明确记载的声誉风险管理政策和流程；（3）深入理解不同利益持有者

对自身的期望值（选项B正确）；（4）培养开放、互信、互助的机构

文化（选项C正确）；（5）建立强大的、动态的风险管理系统，有

能力提供风险事件的早期预警；（6）努力建设学习型组织，有能力在

出现问题时及时纠正；（7）建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股

东价值的实现（选项D正确）；（8）利用自身的价值理念、道德规

2

范影响合作伙伴、供应商和客户；（9）建立公开、诚恳的内外部交流

机制，尽量满足不同利益持有者的要求；（10）有明确记载的危机处

理/决策流程。

3、银行机构的信息披露应与其经营特点相适应，原则不包括

（）。【单选题】

A.侧重披露总量指标

B.谨慎披露结构指标

C.暂不披露机密指标

D.延缓披露机密指标

正确答案:D

答案解析:银行机构的信息披露应与其经营特点相适应,原则是：侧

重披露总量指标，谨慎披露结构指标，暂不披露机密指标。选项D：

延缓披露机密指标“”说法不正确。

4、下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因()。

【单选题】

A.业务管理分散，缺乏统筹管理

B.监督管理滞后，内部控制薄弱

3

C.电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统

D.电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统

正确答案:D

答案解析:选项D：“电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统”

属于资金交易业务操作风险控制。

5、商业银行应根据自身业务的（）制定适当的业务连续性规

划，以确保在出现无法预见的中断时，系统仍能持续运行并提供服

务；定期对规划进行更新和演练，以保证其有效性。【多选题】

A.性质

B.规模

C.客户群体

D.复杂程度

E.交易量

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确。商业银行应根据自身业务的性质、规

模和复杂程度制定适当的业务连续性规划，以确保在出现无法预见的

4

中断时，系统仍能持续运行并提供服务；定期对规划进行更新和演

练，以保证其有效性。

6、内部控制指为商业银行董事会、监事会