管理学院《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试试卷(1741).pdfVIP

管理学院《银行业法律法规与综合能力

（中级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（31分，每题1分）

1.商业银行面临的声誉风险是指债务人或交易对手未能履行合同所

规定的义务或信用质量发生下降时，给债权人或金融产品持有人造成

经济损失的风险。（）

正确

错误

答案：错误

解析：声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导

致利益相关者对商业银行负面评价的风险。题干所述的风险是信用风

险。

2.全国中小企业股份转让系统是经证监会批准设立的全国性证券交

易场所，属于场外市场。（）

正确

错误

答案：错误

解析：全国中小企业股份转让系统成立于2012年，是经国务院批准设

立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司

为其运营管理机构，属于场外市场。

3.风险监测和报告过程就是监测各种可量化的关键风险指标，以及

不可量化的风险因素的变化和发展趋势，再报告给银行相关部门，过

程比较简单。（）

正确

错误

答案：错误

解析：风险监测/报告过程看似简单，但实际上满足不同层级、不同部

门对于风险状况的多样化需求是一项艰巨的任务。

4.关注类贷款为不良贷款。（）

正确

错误

答案：错误

解析：1998年中国人民银行制定了《贷款风险分类指导原则（试

行）》，采用以风险为基础的分类方法，把贷款分为正常、关注、次

级、可疑和损失五类，后三类合称为不良贷款。

5.对于中止犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。（）

正确

错误

答案：错误

解析：《刑法》第二十三条规定，已经着手实行犯罪，由于犯罪分子

意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既

遂犯从轻或者减轻处罚。《刑法》第二十四条规定，在犯罪过程中，

自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。对

于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚；造成损害的，应当减轻

处罚。

6.中国人民银行作为特殊的国家机关，可以依赖《中国人民银行法》

的有关规定从事以取得盈利为目的金融业务活动。（）

正确

错误

答案：错误

解析：中央银行是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构。

我国的中央银行是中国人民银行。中央银行的业务活动具有不以营利

为目的、不经营普通银行业务、在制定和执行国家货币方针政策时具

有相对独立性等特征。

7.银行业从业人员应自觉接受银行业协会等自律组织的监督。银行

业协会依据有关规定对会员单位贯彻落实本准则的实施情况进行监督

检查和评估。（）

正确

错误

答案：正确

解析：接受自律组织监督要求银行业从业人员应自觉接受银行业协会

等自律组织的监督。银行业协会依据有关规定对会员单位贯彻落实本

准则的实施情况进行监督检查和评估。

8.保险代理人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合

同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。（）

正确

错误

答案：错误

解析：保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保

险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。保险经纪人是

基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，

并依法收取佣金的机构。

9.商业银行董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到

及时有效的解决。（）

正确

错误

答案：正确

解析：合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，董事会应监督

合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。

10.商业银