企业网上银行管理制度.docxVIP

第PAGE

第PAGE1页共NUMPAGES6页

竭诚为您提供优质文档/双击可除

企业网上银行管理制度

篇一：公司网银管理制度(1)

公司网银管理制度

为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，特制定本办法，请严格遵照执行。

一、网银管理基本原则：确保安全、讲求效益

（一）确保安全：利用多级授权的安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

（二）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

二、业务范畴：根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务：

（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易查询、票据查询等。

（二）银行收支结算：内部转账、工程款支付、经费支付和日常办公费用支付等

（三）交易限额：单笔交易金额不得高于2万元，一天不得超过三笔。

三、网银业务使用要求

（一）、网银密钥三级管理

本着高效和强化资金安全审核的原则，公司网上必须按三级权限进行管理，即出纳制单、会计复核和财务负责人授权模式。

1、具有基本权限的网银密钥。

出纳：配备具体基本权限的网银密钥（设置密码），持有此网银密钥可随时上网查询账户账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理收支结算指令。、

2、具体复核权限的网银密钥。

会计：配备具体复核权限的网银密钥（设置密码）。结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询网上银行收付记录，做到有效复核和监督。

3、具体授权权限的网银密钥。

财务负责人：配备授权权限的网银密钥（设置密码）。网上银行的所有收付指令最后必须经审核授权后才能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。

（二）、网上银行收付业务管理。

1、出纳根据手续齐全的有效收付凭据办理网上银行结算操作。

2、一级复核管理员根据收付凭据对出纳网银指令进行复核。

3、财务负责人对网银收支业务进行授权。经授权，完成整个网银结算程序。

（三）、网银操作过程中非正常业务的处理。

采用网上银行方式进行结算操作，除建立三级权限机制外，还必须强调谨慎性原则。如在正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制业务，并按三级权限进行处理。

四、网银业务的维护与管理

（一）安装了网银的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，出纳负责对网银计算

机进行日常管理与维护。

（二）网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密钥从计算机上拨出，妥善保

管，一旦发现持密钥人员离岗后未退出银行系统的，按50元/次进行处罚；退出网银界面但未拨出密钥的，按100元/次进行处罚；未取密钥且未退出网银系统的，按200元/次进行处罚。

（三）出纳、会计、财务负责人所管辖的网银密钥应视作财务印章进行管理，并将其密码与

网银密钥分开保管。

（四）不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确保网银业务安全。

篇二：公司网上银行管理制度

公司网上银行管理制度

为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

第一章网银功能开通

集团各公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由各公司财务部提出书面申请，经各公司总经理核准，集团财务管理中心总经理签批后，由公司财务部指派专人在集团指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。

第二章网银相关密匙、口令的保管

一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密u盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、登录口令由公司财务主管负责保管；数字证书（加密u盘）由公司财务部出纳员负责保管；短信提示须预留集团财务管理中心经理手机号码。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。

第三章网银支付业务的办理流程

一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。

公司网络管理制度

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，请求财务主管复核付款申请并输入登录密码进入系统，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。

三、财务主管必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统